中国人身保险从业人员资格项目（CICE）

中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师、

中国个人保险规划师、中国寿险核保师、中国寿险理赔师      

2023年春季（5月）及秋季（10月）考试公告（总23号/2023公告）

中国人身保险从业人员资格项目（简称“CICE项目”）自2005年首次考试运行以来，累计执行公开考试36次，参考规模近71万人次，各类资格获得者逾11万人。CICE项目已经成为保险从业人员系统化学习保险专业知识、提升专业技能、了解行业动态及监管政策变化的持续性学习平台。

按照制度化、规范化的要求，现将CICE项目2023年考试安排及相关事项公告如下：

一、主要产品与服务

2023年，CICE项目面向金融保险机构、保险从业人员及保险消费者主要提供以下产品与服务。

1.资格认证考试。本年度开设中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师、中国个人保险规划师、中国寿险核保师、中国寿险理赔师资格共24门课程考试。

2.线上线下培训。包括保险领袖培训班、专业课程直播培训、定制培训等。保险领袖培训班：CICE项目推出的针对金融保险机构中高层管理人员及营销精英，以行业发展面临的热点、焦点、痛点及前瞻性问题为主题，以提升中高层管理人员的保险管理素养和营销精英的保险专业能力为目标，并由来自行业政产学研的领导和知名专家进行现场授课的培训项目。专业课程直播培训：CICE项目提供核保、理赔、健康、养老、财富管理等专业课程直播培训，弥补保险机构内部专业知识培训缺乏的问题，促进保险机构及个人的专业化发展。定制培训：CICE项目依托庞大的专家资源，运用专业的培训服务流程，为金融保险机构提供量身定制的培训产品和服务。

3.保险岗位专业能力建设。CICE项目利用平台现有的专业知识成果、专家资源和成熟的音视频课程开发技术，可以根据银行、保险机构的发展目标、经营状况、岗位人员专业水准制定具体的岗位专业能力匹配标准和解决方案，帮助企业及其销售团队搭建和完善保险专业培训体系与岗位专业能力学习平台。 

4.保金网络学习。CICE项目保金网络学习平台拥有数量众多的体系化、专业化、模块化的在线学习课程，提供先进、灵活、稳定的在线学习和考试服务，满足客户的在线学习需求。企业可以采购CICE项目保金网络学习平台的在线课程进入自有学习平台，课程可按需选择，自由组合。对于没有自有学习平台的企业客户或个人，可以采购CICE项目保金网络学习平台的在线课程及在线学习、管理服务，实现低投入高效率的第三方学习管理。

5.30学时培训、保险销售人员分类执业培训解决方案。因应监管及市场需求，CICE项目以丰富的课程、庞大的题库、成熟的在线学习和考试平台、专业的服务团队为基础，为保险行业协会、保险主体公司、保险中介机构等提供30学时合规及职业道德培训解决方案，以及保险销售人员分类执业培训解决方案，助力落实保险公司主体责任，加强保险销售人员管理。

6.会员成长。CICE项目上线会员管理积分系统，会员分为五个级别：准会员、初级会员、中级会员、高级会员、精英会员。CICE项目为会员提供系统化、专业化的保险专业知识学习和个人专业能力提升的解决方案，为从业人员搭建个人专业形象展示和同业交流平台。CICE项目将不断丰富线上、线下会员活动，不断提升会员的品牌价值。

近年来，国内保险监管政策密集落地，针对保险业标准化、资金委托、关联交易、商业养老金融、保险销售行为、产品信息披露、消费者权益保护等出台了一系列监管规则。CICE项目将坚持及时传达监管意图，准确传播专业核心价值的指导方针，启动第三版学习资料系统修订工作，及时在学习资料中反映保险业政策法规及行业发展的最新变化，提升CICE项目专业知识平台对行业发展的引领价值。下一步，CICE项目也将及时发布中国养老保险管理师、中国健康保险管理师资格认证执行方案；研究推出中国金融规划师和中国个人财富管理师等资格；加快项目数字化建设，丰富资格考试在线学习资料，优化在线学习资料的呈现方式，提升学员的在线学习体验，顺应新时期绿色发展理念。

二、开放资格及考试课程

2023年度开设中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师、中国个人保险规划师、中国寿险核保师、中国寿险理赔师资格共24门课程考试。

（一）中国寿险管理师

中国寿险管理师主要针对保险公司各职能岗位内勤人员、管理人员及培训讲师。中级资格必考课程帮助考生掌握人身风险管理与保险的专业知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。选考课程帮助考生有针对性地根据其岗位能力需要学习相关知识。高级资格帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。本资格也能帮助银行、邮政、中介机构，以及与保险业务相关的第三方平台、科技公司、保险自媒体等从业人员更好理解寿险行业的关键业务及专业知识，促进保险业务高效、规范开展。

中国寿险管理师高级资格设置11门必考课程；中级资格采用“3+2”方式，设置3门必考及2门选考共5门课程。具体如表一所示：

表一：中国寿险管理师中、高级资格课程体系

（二）中国个人寿险规划师

中国个人寿险规划师中、高级资格主要针对个险渠道、保险中介机构的销售人员、培训讲师及销售管理人员。中级资格主要帮助考生掌握个险营销、组织发展、保险产品与合同等关键的专业知识。高级资格包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的营销管理能力，实现职业的可持续发展。

中国个人寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表二所示：

表二：中国个人寿险规划师中、高级资格课程体系

（三）中国银行寿险规划师

中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。中级资格由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。高级资格包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。

中国银行寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表三所示：

表三：中国银行寿险规划师中、高级资格课程体系

（四）中国员工福利规划师

中国员工福利规划师主要针对保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员、有企业主客户的个险销售精英等。中级资格由职业道德及员工福利专业课程组成。高级资格包含健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，提升考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求。

中国员工福利规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表四所示：

表四：中国员工福利规划师中、高级资格课程体系

（五）中国个人保险规划师

中国个人保险规划师初级资格主要针对新进的保险从业人员，包括保险公司内外勤从业人员，保险中介机构从业人员，与保险业务相关的科技公司、创新公司、第三方平台、保险自媒体等从业人员，院校学生及消费者等。该资格帮助新进保险业务领域的从业人员对保险行业及保险专业基础知识有全面系统的地图式了解，帮助跨行业跨领域跨部门的保险相关人员快速融合、专业沟通，实现个人职业的可持续发展及行业创新发展。通过系统学习，将对保险行业现状及未来发展前景，保险的本质和意义，各类保险产品的特点，与投保人、被保险人、受益人息息相关的保险合同，保险公司主要运营环节，保险销售流程与技能，不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务，保险销售行为规范，以及与保险销售相关的最新政策法规等有较好掌握。

中国个人保险规划师初级资格设置1门必考课程。具体如表五所示：

表五：中国个人保险规划师初级资格课程体系

（六）中国寿险核保师

中国寿险核保师主要针对从事和有意向从事人身险核保及核保咨询工作的专业人员，与核保密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的理赔、医学、精算、互联网技术专业人员及保险销售人员等。

中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与核保专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对核保专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。

专业课程帮助考生有针对性地根据核保岗位能力及核保咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险核保要素与结论、核保风险评估、医学核保、财务核保、与人身险核保相关法规与监管规范、团体人身险核保、核保管理、核保创新与核保案例等内容。

中国寿险核保师中级资格设置5门必考课程。具体如表六所示：

表六：中国寿险核保师中级资格课程体系

（七）中国寿险理赔师

中国寿险理赔师主要针对从事和有意向从事人身险理赔及理赔咨询工作的专业人员，与理赔密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的核保、医学、精算、法律、互联网技术专业人员及保险销售人员等。

中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与理赔专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。

专业课程帮助考生有针对性地根据理赔岗位能力及理赔咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险理赔流程、理赔审核、理赔调查、理赔医学、理赔管理、理赔法律、理赔科技与创新、理赔案例等内容。

中国寿险理赔师中级资格设置5门必考课程。具体如表七所示：

表七：中国寿险理赔师中级资格课程体系

三、报名、考试及培训时间安排

（一）报名、考试时间安排

2023年举行春季及秋季两期公开考试，报名、考试时间见表八、表九。

表八：2023年CICE项目报名及考试日期安排

表九：2023年CICE项目资格课程考试时间安排

除A2《保险从业人员职业道德》、A8《寿险公司资产管理》外，均在同一考试时间段安排两门课程，请考生避免选择两门在同一时间考试的课程。

（二）两核资格专业课程报名、考试及培训时间安排

为保证学习效果，两核专业课程（U1、C1）每期报名有限额，当期满额后即开始下一期报名。为最大限度保证课程内容的时效性和实务性，两核专业课程通过周末网络直播+录播课程的形式学习，每门安排9讲，每讲平均3个小时，每讲课后安排随堂考试。各期具体学习时间、考试时间、考试形式等以实时发布的学习手册内容为准。

四、报名事项

（一）报名条件

CICE项目面向社会各界人士。参加考试者，须具备以下条件：

1.年满18周岁且具有完全民事行为能力；

2.品行良好、正直诚实、具有良好的道德观念。

（二）报名方式

1.个人报名和团体报名：考生可以个人身份单独报名，也可由所在单位组织进行团体报名。个人可通过CICE项目官方网站、微信公众号报名；团体报名请联系所在公司CICE项目报名负责人或CICE项目执行单位。

2.现场报名和网上报名：个人报名和团体报名均可选择在CICE项目官方网站进行网上报名或在公布的35家各地报名中心进行现场报名，2023年现场报名中心名单如表十所示。

表十：2023年CICE项目现场报名中心名单（部分）

3.各地机构合作：各地培训机构、高等院校，以及保险公司、银行邮政、中介等分支机构，如有考试报名、培训等合作意向，请与CICE项目执行单位报名中心合作部联系（孙然，18922488849）。

4.总部合作：各保险公司、银行邮政、中介公司等金融机构总部，如有考试报名、培训等合作意向，请与CICE项目执行单位公司银行部联系（李华，18928921951）。

（三）报考费

CICE项目每门课程报考费为350元，免费开通电子学习资料，补考费为330元。如需纸质学习资料，每门另收30元印刷成本及邮寄费；两核专业课程报考费为1350元（150元/讲，共9讲）。

五、考试形式及考场安排

（一）考试形式

根据疫情防控情况，本年度以电子化考试为主，纸笔化考试为辅。每门课程设置100道标准化单项选择题，考试时间为90分钟。

（二）考试地点

本年度考试考场覆盖四个直辖市及大部分省会城市，包括北京、上海、天津、重庆、广州、深圳、湛江、东莞、南京、连云港、盐城、徐州、南通、成都、长沙、合肥、哈尔滨、石家庄、太原、沈阳、大连、长春、福州、厦门、南昌、郑州、南宁、济南、昆明、杭州、西安、武汉、乌鲁木齐、西宁、兰州、贵阳、海口、呼和浩特、银川等城市。

特设考场：未设立考场的城市，如每场考试达500考次，可申请为特设考场。

六、学习资料寄发与领取

报名即配赠电子版学习资料。CICE项目执行单位在考生完成报名程序，报考费入账后1个工作日内开通电子版学习资料。考生选择纸质学习资料的，CICE项目执行单位收到报考费后5个工作日内安排邮寄。

七、准考证打印

考生于考试前一周凭手机号码（身份证号码）和密码登录CICE项目官方网站查询、打印准考证。

八、成绩查询

考生凭手机号码（身份证号码）和密码在考试结束后一个月内通过CICE项目官方网站、微信公众号进行成绩查询。考试成绩以十分制形式公布，6分及以上为通过。

九、考试大纲、考试补充资料

CICE项目春秋两季分别发布考试大纲、考试补充资料，详见官方网站项目管理中心“资料下载”栏目。

十、证书发放

资格证书由CICE项目编审委员会颁发，继续执行第三版证书样式。证书实行在线申请，证书照片由考生按要求上传。

十一、院校合作

鼓励保险类、财经类、医学类、管理类（社会保障、人力资源专业）等院校及专业硕士资格院校学生参加CICE项目各类资格考试。

十二、其他事项

（一）CICE项目中级资格考试课程成绩有效期为三年，高级资格考试课程成绩有效期为五年。

（二）报名后两个工作日内，考生可登录CICE项目官方网站查询订单状态，确认报名是否成功。

（三）考试开始前一个月，考生应登录CICE项目官方网站查询考试报名相关信息（姓名、身份证号码、手机号以及考试课程等），如发现错误，请及时联系项目执行单位进行资料更改。

（四）考生报名时应使用第一次报名注册的身份证号码，如有问题，应及时与项目执行单位联系更新，以免影响正常参加考试和证书领取。

（五）CICE项目已开通微信、支付宝、招商银行、工商银行等报考费支付渠道。若考生请他人代交报考费，请汇款人在汇款凭证上注明考生姓名或订单号，以电子邮件的形式发送至xpcle@vip.163.com。

（六）CICE项目原则上不接受退考，如果考生因特殊情况无法参加考试，可以通过延期或变更考试城市等方式解决。考试报名截止日前免费接受延期或变更考试城市的申请。考试报名截止后申请延期的，每门课程将收取60元的相关费用。考试报名截止三周后不再受理任何课程延期考试申请。考试报名截止后不接受变更考试城市的申请。

（七）参加在线考试的考生根据通知及时进行考前模拟测试，熟悉在线考试流程。参加纸笔化考试的考生应携带准考证、身份证、2B铅笔、签字笔和橡皮擦，于考试开始前30分钟进入考场。

（八）考生应严格遵守考场纪律，体现保险从业人员诚信的道德品质。

（九）考生可通过以下方式了解更多项目发展和考试的内容：①登录CICE项目官方网站；②关注微信公众号：信平CICE考试项目、CICE考试报名中心、保金学习；③关注CICE项目执行单位公司银行部、报名中心合作部的直播，实时互动，一对一答疑。

十三、应急预案

如因重大自然灾害或其他突发事件等造成考试无法如期举行，或因在线考试软件运营商的系统后台故障，导致考试无法继续进行的，项目执行单位将本着公平、公正的原则，另行安排考试时间或顺延至下一期考试。

十四、本年度考试公告及常见咨询问答同时在CICE项目官方网站、微信公众号公开发布。

十五、CICE项目客户服务、考试咨询及报名协助联系

客服电话：020-84419680，84425235，84487626

客服人员：万义娜、唐华伟

项目网站：www.xpcle.com

客服邮箱：xpcle@vip.163.com

2022年10月18日《中国银行保险报》第七版电子版：

CICE2023年考试公告20221018第七版.pdf

CICE项目编审委员会

广州信平市场策划顾问有限公司

北京保金教育咨询有限公司

2022年10月18日