·         针对人群

中国寿险管理师主要针对保险公司各职能岗位内勤人员、各职能岗位管理人员、培训讲师、银邮等金融机构保险业务管理人员、保险营销主管等。

·         课程设计

中国寿险管理师高级资格设置11门必考课程；中级资格采用“3+2”方式，设置3门必考及2门选考共5门课程。具体如下表所示。

中国寿险管理师中、高级资格课程体系

·         选考建议

中国寿险管理师中级资格课程体系设计为“3+2”模式，3门必考课程为A1《风险管理与人身保险》、A2《保险从业人员职业道德》、A5《寿险公司经营与管理》，内容涵盖人身保险业务内勤人员所需了解和掌握的保险与风险基础关键知识及寿险公司经营管理各环节的基本知识；2门选考课程为从其余8门专业课程中任选2门，知识内容基本涵盖人身保险公司经营管理各岗位的专业知识，考生根据自己的具体工作岗位或兴趣按需选考。考虑到保险公司内勤管理人员的具体岗位以及银行邮政销售人员的专业需求，CICE项目建议报考中国寿险管理师中级资格的不同岗位人员选考如下课程：

·         课程价值

中级资格必考课程帮助考生掌握人身风险管理与保险的专业知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。选考课程帮助考生有针对性地根据其岗位能力需要学习相关知识。

高级资格帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。本资格也能帮助银行、邮政、中介机构，以及与保险业务相关的第三方平台、科技公司、保险自媒体等从业人员更好理解寿险行业的关键业务及专业知识，促进保险业务高效、规范开展。

·         课程内容

A1《风险管理与人身保险》

保险行业之所以存在，就在于其在风险管理基础理论和实际应用方面所具有的独特优势，如果不能准确把握人身保险和风险管理的内在逻辑关系，就不能洞见人身保险行业自身的发展规律。本课程将风险管理理论与人身保险知识有机地融合，紧紧抓住“人身保险”这一主题，先讨论风险，再讨论风险管理的理论与方法，然后具体到人身风险和人身风险管理的理论和方法，讨论范围由大至小，讨论目标由笼统到具体。再对对人身保险相关知识进行系统阐述，包括保险概述、基本原则、数理基础及保险合同，人身保险产品与市场，社会保险与企业员工福利计划，人身保险在个人理财规划中的作用等。最后从加强行业自身的风险管理角度，讲解保险业和保险公司所面临的主要风险，以及如何通过相关的管理措施识别、衡量、评估、管理风险。

A2《保险从业人员职业道德》

职业道德是保险从业人员的立业之本，良好的职业道德培养能够使从业人员自觉履行自身的职业行为，提高服务水平和质量，维护公司及行业声誉。本课程以优秀传统文化、道德知识和道德行为实践为中心，讲述职业道德、保险职业道德、不同岗位保险从业人员（保险管理人员、保险销售人员、保险专业人员和保险监管人员）的道德规范、道德修养方面的知识。有助于保险从业人员对保险职业道德，对为人之道、处世之理与监管行规有深刻领悟。最后，探讨了保险从业人员职业道德的培育与养成，保险企业社会责任与保险文化建设的途径。

A3《人身保险产品》 

保险产品是保险服务的载体，是保险公司经营管理活动的最终反映。本课程以人身保险产品为主线，结合当前人身保险产品发展和监管的最新情况，对各类人身保险产品的概念、特点、开发、定价原理、产品类型、发展状况及销售管理等内容进行系统阐述。详细介绍了分红保险、投资连结保险、万能保险等人身保险新型产品在销售行为、信息披露、经营管理等方面的内容。帮助保险从业人员学习人身保险产品知识，正确认识产品，将合适的产品销售给合适的客户，通过对产品的了解掌握保险经营规律。

A4《人身保险合同》 

人身保险合同是联接投保人、被保险人于保险公司之间的纽带，没有合同，就不能确定当事人之间的权利义务关系。本课程以我国《保险法》以及司法解释（一）（二）（三）为基础，系统介绍了人身保险合同的订立主体、订立行为、合同内容、合同变更、合同终止等一系列法律问题，并深入分析了各条款制定的背景和原因。考虑到一般保险从业人员在法学基础、法律术语等方面的知识欠缺，本课程编写力求语言简明，案例丰富，通过实际案例帮助学员理解条款内容，为从业人员提供了专业和实用的指导。

A5《寿险公司经营与管理》 

本课程从寿险公司的设立谈起，按照寿险公司经营管理的顺序逐步展开，搭建了包含“公司设立—产品设计—营销管理—核保管理—资金运用管理—客户服务—理赔管理”在内的相对完整的“业务流”。同时也系统介绍了寿险公司内控、合规及风险管理、绩效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等内容，最后收尾于战略管理，为从业人员提供一个审视、判断寿险公司经营管理全貌的思路。

A6《人身保险市场与营销》 

本课程介绍了人身保险市场和人身保险营销的基本原理和基础知识。通过分析人身保险营销环境、人身保险消费者购买行为、市场竞争态势等内容，探讨保险公司如何寻找市场营销机会、选择目标市场、进行市场定位，并进一步研究如何在目标市场实施有效的营销策略，即产品策略、定价策略、渠道策略和促销策略。落脚于保险营销的生命线——保险服务，重点介绍人身保险服务的内容、服务质量的提升和服务创新的发展方向。

A7a《人身保险会计与财务（上）会计版》   

本课程在将寿险会计理论阐述清楚的基础上，完整地讲述了我国寿险公司经营中涉及的会计核算事项。根据寿险会计的特殊性和操作实务，重点讲述了保单会计、投资会计、税务会计及寿险公司的资产、负债、所有者权益、收入、费用与利润的处理程序与会计核算。内容遵循了最新的企业会计准则和寿险会计相关规定与会计实务。本课程是保险公司财务与会计工作者作为深入学习现阶段国内外保险会计准则应用及前沿发展研究的参考书目，也是保险公司管理人员与财务报告使用者，作为系统全面了解与保险业务相关的会计报表和会计事项的最佳培训教材。

A7b《人身保险会计与财务（下）财务版》  

本课程以寿险公司财务实践为基础，按照寿险公司的业务经营和运作流程来介绍其背后的财务活动，反映寿险公司的业务特征和财务特点。在介绍寿险公司财务管理基本理论和工具基础上，重点梳理了寿险公司的收入、支出、利润及分配、资产、负债、资本和偿付能力的管理，介绍财务规划和预算，经营分析与绩效评价内容。前瞻性的介绍了组织变革中的重组、并购、金融综合经营中的财务问题。

A8《寿险公司资产管理》

寿险公司销售人员和管理人员，特别是销售新型产品的销售人员，有必要了解寿险公司的投资方式和工具的风险特征、收益特征，从而更全面的认识我国资本市场，更好地为客户提供保险和理财规划服务。本课程结合保险资金运用的最新政策、法律法规，针对保险公司销售人员及管理人员的从业特点，分基础理论、投资实务、监管政策三部分介绍寿险公司资金运用内容。重点对流动性资产投资、固定收益类投资、权益类投资、不动产投资、其他金融资产投资做出详细介绍。

A9《寿险公司人力资源管理》

本课程对于寿险公司人力资源管理中常用的一些管理工具、技术和方法做了系统介绍，包括寿险公司的组织结构与职位分析、寿险公司人力资源规划和招募、员工甄选、培训与开发、绩效管理、薪酬福利等。特别强调战略性人力资源管理在寿险公司人力资源管理中的运用，使寿险公司非人力资源管理者增强对人力资源管理的战略重要性认识，从而在未来的工作中更加积极主动地配合公司人力资源管理部门工作，主动承担自己应当承担的人力资源管理职责。

A10《人身保险监管》

本课程全面介绍人身保险监管基本框架、主要监管内容、要求和手段，以及未来监管发展趋势。按照监管流程逐一介绍保险机构准入、从业人员资格、产品、渠道、公司治理、内部控制、负债、资产、偿付能力等几个重点环节的监管内容及监管手段。最后重点介绍了保险消费者权益保护内容。

·         合作机构

中国寿险管理师资格自2005年推出以来，深受行业公司认可和支持。截至2022年，出台支持中国寿险管理师资格相关政策的金融保险机构包括中国人寿、中国太平洋人寿、新华人寿、泰康人寿、华夏保险、平安养老、工银安盛、建信人寿、中邮人寿、中银三星、中荷人寿、光大永明、友邦保险、中德安联、中宏人寿、君龙人寿、陆家嘴国泰人寿、上海人寿、英大泰和、同方全球、恒安标准、前海人寿、珠江人寿、复星保德信、华泰人寿、国华人寿、天安人寿、幸福人寿、富德生命人寿、长生人寿、渤海人寿等人身保险公司及中国工商银行、中国农业银行等商业银行。

·         政策支持

众多人身保险公司及相关金融机构为鼓励公司员工学习CICE项目专业知识，推出多种政策措施，具体如下：

1.取得资格者全额或部分报销考试费用；

2.将资格纳入基本法或人力资源管理相关办法，与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩；

3.将参加CICE项目考试作为绩效考核优秀人员的奖励；

4.取得资格者获得不同额度奖金奖励；

5.取得资格者获得培训学分；

6.取得资格者可将资格印制于名片，并由最高领导亲自颁发证书及奖励；

7.将资格纳入教育培训管理办法，实施持证上岗制度，未在时间内取得资格者实行降薪等措施；

8.全额或部分报销参加考试所需餐旅费；

9.取得资格者优先晋升或奖励；

10.营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等。

·         合作案例

（一）中国人寿保险股份有限公司

组织层面：总公司教育培训部

考试支持：国寿人险发（2015）319号文件《关于印发<中国人寿保险股份有限公司外部专业资格管理办法>的通知》，认可CICE项目资格的中国寿险管理师、中国员工福利规划师，并纳入外部资格名录，通过相关资格考试后均能给予报销。

中国人寿外部专业资格引入的基本原则：专业权威、岗位实用、实时更新

报名对象：全国分公司内勤员工

推动政策：考试通过可报销考试费用；员工取得公司认可的外部专业资格并获得本单位教育培训部门认定的，经省级以上教育培训部门审核通过后，当年度可取得对应的学分。

（二）建信人寿保险股份有限公司

组织层面：总公司人力资源部

报名对象：所有正式内勤员工

激励方式：鼓励全体内勤根据自身岗位职能要求积极参与CICE各类资格考试，每季度可报销两门课程费用。

推动成果：2013年至今，建信人寿中国寿险管理师资格中级获得者1526人，高级资格获得者256人。

（三）工银安盛人寿保险有限公司

组织层面：总公司人力资源部

报名对象：所有正式内勤员工

激励方式：CICE考试已纳入工银安盛《员工手册》中，并列出相关规定鼓励员工参与，并将相关资格列入公司内部专业类岗位外部资格认证之一。总公司人力资源部向内勤人员发报名通知，鼓励全体内勤根据自身岗位职能要求积极参与CICE各类资格考试，考试通过后可申请报销考试费用。

推动成果：2014年至今，工银安盛中国寿险管理师中级资格获得者900人，高级资格获得者202人。