·         针对人群

中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行、邮政及其他金融机构的理财服务人员、理财管理人员及相关培训讲师。

·         课程设计

中国银行寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如下表所示。

中国银行寿险规划师中、高级资格课程体系

·         课程价值

中级资格由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。高级资格包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。

·         课程内容

A2《保险从业人员职业道德》

职业道德是保险从业人员的立业之本，良好的职业道德培养能够使从业人员自觉履行自身的职业行为，提高服务水平和质量，维护公司及行业声誉。本课程以优秀传统文化、道德知识和道德行为实践为中心，讲述职业道德、保险职业道德、不同岗位保险从业人员（保险管理人员、保险销售人员、保险专业人员和保险监管人员）的道德规范、道德修养方面的知识。有助于保险从业人员对保险职业道德，对为人之道、处世之理与监管行规有深刻领悟。最后，探讨了保险从业人员职业道德的培育与养成，保险企业社会责任与保险文化建设的途径。

A3《人身保险产品》 

保险产品是保险服务的载体，是保险公司经营管理活动的最终反映。本课程以人身保险产品为主线，结合当前人身保险产品发展和监管的最新情况，对各类人身保险产品的概念、特点、开发、定价原理、产品类型、发展状况及销售管理等内容进行系统阐述。详细介绍了分红保险、投资连结保险、万能保险等人身保险新型产品在销售行为、信息披露、经营管理等方面的内容。帮助保险从业人员学习人身保险产品知识，正确认识产品，将合适的产品销售给合适的客户，通过对产品的了解掌握保险经营规律。

A4《人身保险合同》 

人身保险合同是联接投保人、被保险人于保险公司之间的纽带，没有合同，就不能确定当事人之间的权利义务关系。本课程以我国《保险法》以及司法解释（一）（二）（三）为基础，系统介绍了人身保险合同的订立主体、订立行为、合同内容、合同变更、合同终止等一系列法律问题，并深入分析了各条款制定的背景和原因。考虑到一般保险从业人员在法学基础、法律术语等方面的知识欠缺，本课程编写力求语言简明，案例丰富，通过实际案例帮助学员理解条款内容，为从业人员提供了专业和实用的指导。

A11《银行保险》

本课程充分考虑了银行和保险从业人员特点和银行保险工作实际，内容兼顾人身保险和财产保险两大类银行保险的不同险种和各个操作环节，覆盖银行保险业务的全流程及其理论和实务的知识节点。在综述国内外银行保险发展历程的基础上，以银行保险业务的运营流程为逻辑脉络，从经营模式、利益分配机制、产品和服务、营销管理、运营管理、保险监管和典型案例等方面进行了系统阐述，对与银行保险业务密切相关的法规进行了梳理。

H1《健康保险原理及经营运作》

健康险系列课程有助于保险公司销售人员及营销管理人员、服务及培训人员对健康保险的行业运营、产品、内外部环境及政策更好的理解及融会贯通，在激烈竞争的金融理财规划时代提升竞争力。本课程介绍了健康保险的基本概念、业务类别以及一些医学基础知识。重点对健康保险产品定价、合同、销售、核保、理赔和客服等经营运作做具体介绍。针对健康保险的独特性，结合医疗卫生产业链的特点，对健康医疗网络管理和第三方管理与管理式医疗进行介绍。

H2《健康保险外部环境及政策》

本课程全面介绍影响健康保险的外部环境及政策，包括经济环境、社会文化环境、健康保障体系环境、医疗卫生服务环境、药品及医疗器械供给系统环境、中国传统医学环境、健康保险政策环境与法律环境、健康保险相关服务产业环境，并就健康保险与外部环境的协调发展进行前瞻性探讨。

P1《养老保险原理及经营运作》

养老险系列课程将养老保险理论与业务实践相结合，帮助保险从业人员了解如何将养老保险服务的多方面理论价值与商业养老保险业务的实际行销结合起来，提高商业养老保险业务经营中最重要的销售服务环节的专业度，提升客户满意度，将对养老保障理财规划的巨大潜在需求转化为持续增长的实际优质业务。本科目主要介绍养老保险原理及商业养老保险业务的各环节运营实务。分为两个部分。第一部分阐述老年经济风险和社会化养老保障体系及保险原理。第二部分介绍商业养老保险的运营实务，包括商业养老保险市场、产品、产品定价及评估、营销、经营管理、投资管理、养老保障委托管理业务、商业养老保险监管和税收政策。

P2《养老保险外部环境及政策》

本课程详细介绍我国养老保险发展战略及养老保险发展所面临的人口、经济、金融、财政税收、社会文化与科技、法律等外部环境与监管政策的演变及其对商业养老保险发展的影响。

P3《企业年金理论与实务》

本课程主要介绍第二支柱的重要组成部分企业年金制度、理论和业务实践。系统梳理了企业年金的基本理论，包括企业年金概念、企业年金与人力资源管理、薪酬福利管理、企业年金计划类型、企业年金管理模式和企业年金税收政策。重点介绍企业年金实务，分别针对我国企业年金制度安排，企业年金运作总体流程，企业年金基金的受委托管理、账户管理、托管管理、投资管理和企业年金监管的制度做专门论述，有助于从业人员详细了解企业年金运作流程中的各个环节及主要工作内容。

G《团体保险》

本课程注重理论知识与业务经营实践相结合，主要介绍了团体及团体保险基本知识、团体保险合同、团体保险产品、团体保险精算基础、团体保险市场营销、团体保险核保与再保、团体保险理赔、团体保险客户服务、团体保险外部政策和监管。可帮助从业人员掌握团体保险市场的构成、供需以及影响，掌握团体保险市场营销的管理程序、开发策略以及团体保险再保险的安排，熟悉团体保险客户服务的各个环节。

A5《寿险公司经营与管理》 

本课程从寿险公司的设立谈起，按照寿险公司经营管理的顺序逐步展开，搭建了包含“公司设立—产品设计—营销管理—核保管理—资金运用管理—客户服务—理赔管理”在内的相对完整的“业务流”。同时也系统介绍了寿险公司内控、合规及风险管理、绩效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等内容，最后收尾于战略管理，为从业人员提供一个审视、判断寿险公司经营管理全貌的思路。

A8《寿险公司资产管理》

寿险公司销售人员和管理人员，特别是销售新型产品的销售人员，有必要了解寿险公司的投资方式和工具的风险特征、收益特征，从而更全面的认识我国资本市场，更好地为客户提供保险和理财规划服务。本课程结合保险资金运用的最新政策、法律法规，针对保险公司销售人员及管理人员的从业特点，分基础理论、投资实务、监管政策三部分介绍寿险公司资金运用内容。重点对流动性资产投资、固定收益类投资、权益类投资、不动产投资、其他金融资产投资做出详细介绍。

·         合作机构

中国银行寿险规划师资格于2015年推出，中国工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、新华人寿、华夏人寿、国华人寿、君康人寿、中邮人寿、建信人寿、工银安盛、农银人寿、中银三星、招商信诺、幸福人寿、长城人寿、华泰人寿、昆仑健康、中华人寿、同方全球、中德安联、中宏人寿、中美联泰大都会、长生人寿、北大方正等出台相关支持政策。

·         政策支持

众多人身保险公司及相关金融机构为鼓励公司员工学习CICE项目专业知识，推出多种政策措施，具体如下：

1.取得资格者全额或部分报销考试费用；

2.将资格纳入基本法或人力资源管理相关办法，与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩；

3.将参加CICE项目考试作为绩效考核优秀人员的奖励；

4.取得资格者获得不同额度奖金奖励；

5.取得资格者获得培训学分；

6.取得资格者可将资格印制于名片，并由最高领导亲自颁发证书及奖励；

7.将资格纳入教育培训管理办法，实施持证上岗制度，未在时间内取得资格者实行降薪等措施；

8.全额或部分报销参加考试所需餐旅费；

9.取得资格者优先晋升或奖励；

10.营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等。

·         合作案例

（一）中国工商银行股份有限公司

组织层面：总行个人金融业务部

报名对象：全国个金部系统经考核优秀员工

组织方式：总行进行考试费用支持，将CICE考试作为培训福利将名额分配至下属分支机构自由掌握，各分支选拔符合条件者获得考试资格。

推动成果：2009年至今，工行报名中国寿险管理师资格考试94032人次。

（二）中国银行股份有限公司\中银三星人寿保险有限公司

组织层面：中国银行个金部和中银三星总公司银保部联合组织

报名对象：中行绩优理财经理；中银三星银保部内、外勤员工

中国银行考试推动方式：在全国10家分行选拔绩优理财经理报考学习，名额分配至下属分行，符合条件者获得考试报名资格，先垫付报名费，考试通过后报销。

中银三星考试推动方式：（1）基础考试要求：客户经理、业务部经理、业务总监等相关业务人员均应参加学习及考试，一年内需通过中级两门课程考试。 （2）考试通过后报销。未按时通过考试的人员，将不能按考核晋升，待通过考试时，在对应考核季恢复晋升资格。

（三）工银安盛人寿保险有限公司

组织层面：总公司银保部

报名对象：银保渠道内、外勤

组织方式：内勤及讲师要求100%报考，各机构销售团队要达到30%的

报考率[报名人数/（在职人数-已获证人数）]，并计入分公司年终考核。

推动成果：2015年至今，工银安盛共有中国银行寿险规划师中级资格获得者1630人，高级资格获得者279人。