·         针对人群

中国员工福利规划师主要针对中国员工福利规划师主要针对保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员等。此外，个险销售精英为了更好服务企业主客户，也有不少参加中国员工福利规划师的中、高级资格考试，以充实员工福利相关专业知识与技能，展现其专业形象。

·         课程设计

中国员工福利规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如下表所示。

中国员工福利规划师中、高级资格课程体系

·         课程价值

中级资格由职业道德及员工福利专业课程组成。高级资格设置健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，加强考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求。

·         课程内容

A2《保险从业人员职业道德》

职业道德是保险从业人员的立业之本，良好的职业道德培养能够使从业人员自觉履行自身的职业行为，提高服务水平和质量，维护公司及行业声誉。本课程以优秀传统文化、道德知识和道德行为实践为中心，讲述职业道德、保险职业道德、不同岗位保险从业人员（保险管理人员、保险销售人员、保险专业人员和保险监管人员）的道德规范、道德修养方面的知识。有助于保险从业人员对保险职业道德，对为人之道、处世之理与监管行规有深刻领悟。最后，探讨了保险从业人员职业道德的培育与养成，保险企业社会责任与保险文化建设的途径。

EB1《员工福利计划：原理、设计与管理》

本课程主要围绕员工福利的基本概念和基本原理、员工福利在人力资源中的作用、实际操作中如何设计与管理员工福利计划等内容展开，既有从人力资源管理角度的分析，也有更多团体保险如何为企业的员工福利服务的介绍。对员工福利的基本理论，员工福利和人力资源管理，员工福利项目的类别，保险公司参与的员工福利项目，员工福利计划的整体设计、实施、客户关系管理，员工福利计划案例和分析等内容作了系统介绍。

EB2《员工福利计划：政策与外部环境》

本课程主要阐述员工福利的宏观关系，从我国经济环境出发分析各个宏观经济要素对员工福利制度的影响。总结国内外员工福利发展受外部环境影响的共同特点和一般经验。对员工福利发展的经济、社会风险、政策法律、社会保险、商业保险以及外部环境等进行阐述。结合当前我国保险事业和员工福利制度发展的实际，对商业保险参与员工福利建设的优势和内容进行具体分析，为企业实施保障型员工福利计划提供参考。

G《团体保险》

本课程注重理论知识与业务经营实践相结合，主要介绍了团体及团体保险基本知识、团体保险合同、团体保险产品、团体保险精算基础、团体保险市场营销、团体保险核保与再保、团体保险理赔、团体保险客户服务、团体保险外部政策和监管。可帮助从业人员掌握团体保险市场的构成、供需以及影响，掌握团体保险市场营销的管理程序、开发策略以及团体保险再保险的安排，熟悉团体保险客户服务的各个环节。

H1《健康保险原理及经营运作》

健康险系列课程有助于保险公司销售人员及营销管理人员、服务及培训人员对健康保险的行业运营、产品、内外部环境及政策更好的理解及融会贯通，在激烈竞争的金融理财规划时代提升竞争力。本课程介绍了健康保险的基本概念、业务类别以及一些医学基础知识。重点对健康保险产品定价、合同、销售、核保、理赔和客服等经营运作做具体介绍。针对健康保险的独特性，结合医疗卫生产业链的特点，对健康医疗网络管理和第三方管理与管理式医疗进行介绍。

H2《健康保险外部环境及政策》

本课程全面介绍影响健康保险的外部环境及政策，包括经济环境、社会文化环境、健康保障体系环境、医疗卫生服务环境、药品及医疗器械供给系统环境、中国传统医学环境、健康保险政策环境与法律环境、健康保险相关服务产业环境，并就健康保险与外部环境的协调发展进行前瞻性探讨。

P1《养老保险原理及经营运作》

养老险系列课程将养老保险理论与业务实践相结合，帮助保险从业人员了解如何将养老保险服务的多方面理论价值与商业养老保险业务的实际行销结合起来，提高商业养老保险业务经营中最重要的销售服务环节的专业度，提升客户满意度，将对养老保障理财规划的巨大潜在需求转化为持续增长的实际优质业务。本科目主要介绍养老保险原理及商业养老保险业务的各环节运营实务。分为两个部分。第一部分阐述老年经济风险和社会化养老保障体系及保险原理。第二部分介绍商业养老保险的运营实务，包括商业养老保险市场、产品、产品定价及评估、营销、经营管理、投资管理、养老保障委托管理业务、商业养老保险监管和税收政策。

P2《养老保险外部环境及政策》

本课程详细介绍我国养老保险发展战略及养老保险发展所面临的人口、经济、金融、财政税收、社会文化与科技、法律等外部环境与监管政策的演变及其对商业养老保险发展的影响。

P3《企业年金理论与实务》

本课程主要介绍第二支柱的重要组成部分企业年金制度、理论和业务实践。系统梳理了企业年金的基本理论，包括企业年金概念、企业年金与人力资源管理、薪酬福利管理、企业年金计划类型、企业年金管理模式和企业年金税收政策。重点介绍企业年金实务，分别针对我国企业年金制度安排，企业年金运作总体流程，企业年金基金的受委托管理、账户管理、托管管理、投资管理和企业年金监管的制度做专门论述，有助于从业人员详细了解企业年金运作流程中的各个环节及主要工作内容。

A3《人身保险产品》 

保险产品是保险服务的载体，是保险公司经营管理活动的最终反映。本课程以人身保险产品为主线，结合当前人身保险产品发展和监管的最新情况，对各类人身保险产品的概念、特点、开发、定价原理、产品类型、发展状况及销售管理等内容进行系统阐述。详细介绍了分红保险、投资连结保险、万能保险等人身保险新型产品在销售行为、信息披露、经营管理等方面的内容。帮助保险从业人员学习人身保险产品知识，正确认识产品，将合适的产品销售给合适的客户，通过对产品的了解掌握保险经营规律。

A4《人身保险合同》 

人身保险合同是联接投保人、被保险人于保险公司之间的纽带，没有合同，就不能确定当事人之间的权利义务关系。本课程以我国《保险法》以及司法解释（一）（二）（三）为基础，系统介绍了人身保险合同的订立主体、订立行为、合同内容、合同变更、合同终止等一系列法律问题，并深入分析了各条款制定的背景和原因。考虑到一般保险从业人员在法学基础、法律术语等方面的知识欠缺，本课程编写力求语言简明，案例丰富，通过实际案例帮助学员理解条款内容，为从业人员提供了专业和实用的指导。

·         合作机构

中国员工福利规划师是目前国内针对员工福利规划的专业资格认证。截至2022年，对中国员工福利规划师资格出台相关政策支持的金融保险机构有中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康养老、平安养老、太平养老、长江养老、人保健康、建信人寿、工银安盛人寿、中银三星人寿、农银人寿、光大永明人寿、中荷人寿、中信保诚、中英人寿、阳光人寿、合众人寿、恒安标准人寿、中宏人寿、利安人寿、幸福人寿、百年人寿、上海人寿、中美联泰大都会人寿、中华联合人寿、华夏人寿、瑞泰人寿、北大方正人寿、陆家嘴国泰人寿等。

·         政策支持

众多人身保险公司及相关金融机构为鼓励公司员工学习CICE项目专业知识，推出多种政策措施，具体如下：

1.取得资格者全额或部分报销考试费用；

2.将资格纳入基本法或人力资源管理相关办法，与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩；

3.将参加CICE项目考试作为绩效考核优秀人员的奖励；

4.取得资格者获得不同额度奖金奖励；

5.取得资格者获得培训学分；

6.取得资格者可将资格印制于名片，并由最高领导亲自颁发证书及奖励；

7.将资格纳入教育培训管理办法，实施持证上岗制度，未在时间内取得资格者实行降薪等措施；

8.全额或部分报销参加考试所需餐旅费；

9.取得资格者优先晋升或奖励；

10.营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等。

·         合作案例

（一）新华人寿保险股份有限公司

鼓励参考并获证：鼓励团体业务销售序列各层级人员，积极参与员工福利规划师科目考试，并获得中级以上员工福利规划师资格认证。

激励方式：总公司统一通知，分公司团体报名。外勤人员：通过后可给予报销。内勤人员：通过职工教育经费报销报名费用。

2018年至今：新华人寿有中国员工福利规划师中级资格1980人，高级资格401人。

（二）中国太平洋人寿保险股份有限公司

组织层面：太平洋寿险总公司法人渠道业务部

组织时间：太平洋寿险法人渠道业务综合管理部于2015年9月14日下发《中国太平洋人寿保险股份有限公司法人渠道培训管理暂行办法》的通知，成长为员工福利规划师(EBP)将分阶段纳入主攻企业员福人员的任职和晋升条件。

推动政策：（1）对于主攻企业员福业务的销售序列和支持序列人员，2016年底必须持有中级资格证书。（2）对于主攻企业员福业务5级及以上销售序列和支持序列人员，2017年底必须持有高级资格证书。

（三）泰康养老保险股份有限公司

组织层面：泰康养老总公司培训部

推动政策：将中国员工福利规划师纳入公司《蓝海计划》积极鼓励管理系列及销售系列全体员工参加<中国员工福利规划师>专业知识的学习。

取得资格证书的人员给予考试费用报销，并设立专项基金对取得资格证书的员工给予1000元的奖励。