l  针对人群

中国个人保险规划师初级资格主要针对新进的保险从业人员，如保险公司内勤人员、保险销售等从业人员，包括广大保险营销员、银行邮政销售人员、团险渠道销售人员、电销网销人员、产险销售人员、保险经纪、代理等中介从业人员，保险业务相关的科技公司、创新公司与平台从业人员、保险类\财经类\医学类\管理类\等院校学生、其他有意进入保险行业从业的人员、广大保险消费者等。

l  课程设计

中国个人保险规划师初级资格设置1门必考课程。具体如下表所示。

中国个人保险规划师初级资格课程体系

l  课程价值

该资格帮助新进保险业务领域的从业人员对保险行业及保险专业基础知识有全面系统的地图式了解，帮助跨行业跨领域跨部门的保险相关人员快速融合、专业沟通，实现个人职业的可持续发展及行业创新发展。通过系统学习，将对保险行业现状及未来发展前景，保险的本质和意义，各类保险产品的特点，与投保人、被保险人、受益人息息相关的保险合同，保险公司主要运营环节，保险销售流程与技能，不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务，保险销售行为规范，以及与保险销售相关的最新政策法规等有较好掌握。

l  课程内容

S1《保险基础知识——保险销售人员必读》

该课程包含建设保险强国，推动保险销售队伍专业化转型的精彩前言和风险管理与保险、保险合同、保险产品、保险市场和业务经营、保险销售、家庭理财、保险规划、保险监管、职业道德等11章专业内容。内容先进、全面，从销售人员的实际需要出发，反映了我国保险业的最新发展成果和监管要求，包含了新时代下专业化转型必须具备的知识体系，能够帮助新进的保险销售从业人员对保险基础知识有全面、系统、准确的掌握。

l  合作机构

中国个人保险规划师初级资格自2017年推出以来，深受行业公司认可和支持。合作机构包括：工商银行、中国银行、建设银行、中国人民健康、平安人寿、华夏人寿、建信人寿、工银安盛、中银三星等。

对于该资格，CICE除了安排正常的春秋两季考试，也可根据公司需要随时组织考试测评；可以根据公司需求，走进职场、走进营销团队、走进一线提供系列的专业基础知识的现场或在线培训；可以针对公司的需求定制学习内容（如增加公司实战案例、销售流程）、学习方式（全部在线化学习）、考试方式（多次、在线），总之，最大程度的满足新进销售人员的专业知识学习需求。

l  政策支持

众多人身保险公司及相关金融机构为鼓励公司员工学习CICE项目专业知识，推出多种政策措施，具体如下：

1.取得资格者全额或部分报销考试费用；

2.将资格纳入基本法或人力资源管理相关办法，与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩；

3.将参加CICE项目考试作为绩效考核优秀人员的奖励；

4.取得资格者获得不同额度奖金奖励；

5.取得资格者获得培训学分；

6.取得资格者可将资格印制于名片，并由最高领导亲自颁发证书及奖励；

7.将资格纳入教育培训管理办法，实施持证上岗制度，未在时间内取得资格者实行降薪等措施；

8.全额或部分报销参加考试所需餐旅费；

9.取得资格者优先晋升或奖励；

10.营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等。

l  合作案例

（一）中国人民健康保险股份有限公司

组织层面：人保健康总公司个人保险部

报名对象：讲师、督训、全体外勤

激励方式：要求讲师、督训必须参加，鼓励全体外勤参加。考试通过前1000名报销考试费用。

推动成果：截至2020年秋季，人保健康共1002人参与该资格考试，资格获得者846人。

（二）建设银行股份有限公司\建信人寿保险股份有限公司

组织层面：建设银行分行&建信人寿总公司银保部

报名对象：建设银行理财经理、建信人寿银保部内、外勤员工

建设银行推动方式：辽宁分行在2018年8月组织多家保险公司给二级分行的客户经理统一进行“保险规划师”培训，并选拔绩优学员参加“中国银行寿险规划师”中级资格考试；湖北分行自2017年开始组织理财经理参与中国银行寿险规划师的报名，在考前会统一组织封闭式的考前辅导培训。

建信人寿推动方式：鼓励各分公司银保内外勤参加，对绩优人员给予报销奖励，并计划在2019年将初级课程S1《保险基础知识——保险销售人员必读》作为内勤人员及销售人员的必考科目。

（三）其他学习平台

中国个人保险规划师还得到了多家保险机构的支持，平安知鸟、大童快保、明亚随身宝典平台均上线了中国个人保险规划师资格，鼓励个险从业人员积极参与该资格的学习和考试。