人身保险从业人员资格项目（CICE项目）

2023年FAR养老金融规划师认证执行方案

为响应积极应对人口老龄化国家战略，为促进我国多层次、多支柱养老保险体系建设，培养具备政治性、人民性、专业性的养老金融规划师队伍，为广大企事业单位及居民家庭提供系统、专业、规范、高效的养老金融规划服务，经过充分调研和准备，人身保险从业人员资格项目（以下简称“CICE项目”）于 2023年正式推出养老金融规划师（Financial Advisors for Retirement，以下简称FAR）认证和养老金融专业人才培养计划，现就2023年FAR养老金融规划师认证执行方案公布如下：

一、认证与课程设置

本年度增设“养老金融规划师”中、高级认证课程考试。

（一）养老金融规划师

针对人群：

从事和有意向从事养老金融规划学习研究，以及在银行、保险、证券等金融机构向各类企事业单位及个人家庭提供养老金融规划服务的专业人员。

未来有意向从事养老产业、养老金融、养老服务的高校学生，以及所有希望通过系统高效的养老金融规划，实现自己与家人高质量养老的社会各界人士。

课程设置：

养老金融规划师中级认证设置3门必修课程；高级认证设置5门必修课程。具体如表一所示：

表一：FAR养老金融规划师中级、高级认证课程体系

课程简介：

R1：本课程主要在系统阐述中国现行三支柱养老保险体系的基础上，契合中国特色，站在从业人员与客户的不同角度，对企事业单位和个人家庭养老金融规划的基本概念、基础知识、行业机构、产品服务进行详细介绍。具体内容包括针对人生不同阶段的养老规划，从初入职场的及早准备，到临近退休的决策调整，再到退休后的成果享受；包括储蓄、保险、投资的相关知识；包括国家、单位、家庭、个人在养老规划中的职责与分工；包括养老规划的全过程，从计划准备、方案制订、监控执行、到优化调整，确保人生成长、保障随行、养老无忧！

R2：本课程主要介绍了用于储蓄，或者为退休提供收入的个人和团体养老计划账户和产品的基本情况，以及各自优缺点和税收政策，具体涵盖各种类型的年金、个人投资产品、个人账户养老金、企业年金、职业年金以及各类单位支持的补充养老计划等。确保学习者能从国家政策、单位福利、个人积累等不同场景掌握与机构、个人养老金融规划相关的产品与服务，对外能为客户提供养老金融规划，对内能够提升家人的养老生活品质。

R3：本课程着重介绍了如何为客户完成养老退休计划的制订和执行：解释在退休前的工作期间及早设定养老规划目标的重要性；帮助客户了解如何进行风险管理；探讨各种投资和产品如何帮助人们提升退休后的生活品质；学习养老规划制订步骤，包括如何计算所需收入金额，评估是否存在短缺，然后制定、实施和监控创收和资产保护战略。

R4：本课程主要介绍了机构团体和个人家庭养老退休市场的特点、规律，并在此基础上探索业务营销拓展与客户持续服务的全景动态过程，包括市场细分、产品开发、市场营销、客户服务与经营、政府政策、消费者行为和经济状况对营销拓展与服务策略的影响，实现从业机构、人员与客户的持续共赢与成长。

R5：本课程介绍了各类养老金融业务产品的管理运营，包含现有养老退休账户、产品和计划管理功能的相关知识，为养老退休业务（年金、个人退休账户和退休计划）的财务规划提供了一个“全局”方向。课程内容包含公司利用各种养老退休产品和服务获取利润的方式，养老退休业务的风险和实现盈利的策略，养老金管理服务企业的经营环境、新兴趋势和潜在机会。最后探讨中国养老退休制度与国际主要国家养老退休制度的区别与联系，展望中国未来养老退休制度的创新和转型发展。

二、证书取得条件

FAR认证采用网络直播+录播课程相结合的学习形式。

FAR中级、高级认证取得须同时满足以下两个条件：

1. 参加CICE项目组织的网络直播和录播课程学习，达到学时要求。

2. 参加中级、高级课程的全国统考，且成绩合格。

三、报名、培训、考试时间安排

2023年FAR养老金融规划师中级、高级认证报名、考试时间如表二所示。

表二：2023年FAR中级、高级认证报名、考试日期安排

为保证学习效果，FAR每期报名有限额，当期满额后即开始下一期报名。

为有效保证课程内容的时效性和实务性，FAR认证课程通过网络直播+录播课程学习，课程结束后安排统一考试，中级认证三门课程（R1\R2\R3）一套试卷，高级认证增加的两门课程（R4\R5）一套试卷，各安排一次统考，各有一次补考机会。

各期具体直播、录播课学习时间、考试时间、考试形式等以实时发布的学习手册内容为准。

四、报考费用

中级认证三门课程（R1\R2\R3）报考费为3750元，高级认证五门课程（R1\R2\R3\R4\R5）报考费为5750元。

五、FAR认证课程大纲

FAR认证课程大纲如表三所示。

表三：FAR养老金融规划师课程大纲

注：CICE各期内容及讲师可能略有调整，最终内容及师资安排以培训课件为准。

六、证书发放

证书由CICE项目编审委员会颁发，终身有效。

七、其他事项

FAR认证课程培训及考试具体安排将及时在项目网站及官方微信公众号发布。

八、报考咨询

客服电话：020-84419680，84425235，84487626

客服人员：万义娜、唐华伟

项目网站：www.xpcle.com

客服邮箱：xpcle@vip.163.com

微信公众号：信平CICE考试项目、CICE考试报名中心、保金学习 

CICE项目编审委员会

广州信平市场策划顾问有限公司

北京保金教育咨询有限公司

2023年7月10日