人身保险从业人员资格项目（CICE）

寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、

员工福利规划师、寿险核保师、寿险理赔师、FAR养老金融规划师

2024年春季（5月）及秋季（10月）考试公告（总24号/2024公告）

人身保险从业人员资格项目（简称“CICE项目”）自2005年首次考试运行以来，累计执行公开考试38次，参考规模近75万人次，各类证书获得者逾12万人。CICE项目已经成为保险及相关从业人员系统化学习保险专业知识、提升专业技能、了解行业动态及监管政策变化的持续性学习平台。

CICE项目将继续坚持及时传达监管意图，准确传播专业核心价值的指导方针，及时在学习资料中反映保险业政策法规及行业发展变化，提升CICE项目专业知识平台对行业发展的引领价值。按照制度化、规范化的要求，现将CICE项目2024年考试安排及相关事项公告如下：

一、开放资格及考试课程

2024年度开设寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、员工福利规划师、寿险核保师、寿险理赔师、FAR养老金融规划师资格共29门课程考试。

（一）寿险管理师

寿险管理师适用于保险公司各职能岗位内勤人员、管理人员及培训讲师。

中级资格必考课程帮助考生掌握人身风险管理与保险的专业知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。选考课程帮助考生有针对性地根据其岗位能力需要学习相关知识。

高级资格课程帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。本资格也能帮助银行、邮政、中介机构，以及与保险业务相关的第三方平台、科技公司、保险自媒体等从业人员更好理解寿险行业的关键业务及专业知识，促进保险业务高效、规范开展。

寿险管理师高级资格设置11门必考课程；中级资格采用“3+2”方式，设置3门必考及2门选考共5门课程。具体如表一所示：

表一：寿险管理师中、高级资格课程体系

（二）个人保险规划师（初级）

个人保险规划师初级资格适用于新进的保险从业人员，包括保险公司内外勤从业人员，保险中介机构从业人员，与保险业务相关的科技公司、创新公司、第三方平台、保险自媒体等从业人员，院校学生及消费者等。

该资格课程帮助新进保险业务领域的从业人员对保险行业及保险专业基础知识有全面系统的地图式了解，帮助跨行业跨领域跨部门的保险相关人员快速融合、专业沟通，实现个人职业的可持续发展及行业创新发展。通过系统学习，将对保险行业现状及未来发展前景，保险的本质和意义，各类保险产品的特点，与投保人、被保险人、受益人息息相关的保险合同，保险公司主要运营环节，保险销售流程与技能，不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务，保险销售行为规范，以及与保险销售相关的新政策法规等有较好掌握。

个人保险规划师初级资格设置1门必考课程。具体如表二所示：

表二：个人保险规划师初级资格课程体系

（三）个人寿险规划师

个人寿险规划师适用于个险渠道、保险中介机构的销售人员、培训讲师及销售管理人员。

中级资格课程主要帮助考生掌握个险营销、组织发展、保险产品与合同等关键的专业知识。高级资格课程包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的营销管理能力，实现职业的可持续发展。

个人寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表三所示：

表三：个人寿险规划师中、高级资格课程体系

（四）银行寿险规划师

银行寿险规划师适用于保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。

中级资格由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。高级资格课程包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。

银行寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表四所示：

表四：银行寿险规划师中、高级资格课程体系

（五）员工福利规划师

员工福利规划师适用于保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员、有企业主客户的个险销售精英等。

中级资格由职业道德及员工福利专业课程组成。高级资格课程包含健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，提升考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求。

员工福利规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表五所示：

表五：员工福利规划师中、高级资格课程体系

（六）寿险核保师

寿险核保师适用于从事和有意向从事人身险核保及核保咨询工作的专业人员，与核保密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的理赔、医学、精算、互联网技术专业人员及保险销售人员等。

中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与核保专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对核保专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。

专业课程帮助考生有针对性地根据核保岗位能力及核保咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险核保要素与结论、核保风险评估、医学核保、财务核保、与人身险核保相关法规与监管规范、团体人身险核保、核保管理、核保创新与核保案例等内容。

寿险核保师中级资格设置5门必考课程。具体如表六所示：

表六：寿险核保师中级资格课程体系

（七）寿险理赔师

寿险理赔师适用于从事和有意向从事人身险理赔及理赔咨询工作的专业人员，与理赔密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的核保、医学、精算、法律、互联网技术专业人员及保险销售人员等。

中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与理赔专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。

专业课程帮助考生有针对性地根据理赔岗位能力及理赔咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险理赔流程、理赔审核、理赔调查、理赔医学、理赔管理、理赔法律、理赔科技与创新、理赔案例等内容。

寿险理赔师中级资格设置5门必考课程。具体如表七所示：

表七：寿险理赔师中级资格课程体系

（八）FAR养老金融规划师

FAR养老金融规划师适用于从事和有意向从事养老金融规划学习研究，以及在银行、保险、证券等金融机构向各类企事业单位及个人家庭提供养老金融规划服务的专业人员。未来有意向从事养老产业、养老金融、养老服务的高校学生，以及所有希望通过系统高效的养老金融规划，实现自己与家人高质量养老的社会各界人士。

中级资格课程包含养老金融规划的基本概念、基础知识、行业机构，养老账户与主要产品的基本情况、优缺点、税收政策，以及如何帮客户完成养老退休计划的制订和执行等内容，帮助学员夯实理论、提升养老金融规划技能。

高级资格课程主要介绍养老金融规划的市场拓展与客户服务，各类养老金融业务产品的管理运营，中国未来养老退休制度的创新和转型发展等，帮助学员吸收国际经验，立足客户视角，面向养老金融行业，提供专业的养老金融服务。

FAR养老金融规划师中级资格设置3门必修课程；高级资格设置5门必修课程。具体如表八所示：

表八：FAR养老金融规划师中、高级资格课程体系

二、报名、考试及培训时间安排

（一）报名、考试时间安排

2024年举行春季、秋季两期公开考试，报名、考试时间见表九、表十。

表九：2024年CICE项目报名及考试日期安排

表十：2024年CICE项目资格课程考试时间安排

除A2《保险从业人员职业道德》、A8《寿险公司资产管理》外，均在同一考试时间段安排两门课程，请考生避免选择两门在同一时间考试的课程。

（二）核保、理赔、养老资格专业课程报名、考试及培训时间安排

为保证学习效果，核保、理赔、养老专业课程每期报名有限额，当期满额后即开始下一期报名（请及时关注项目网站和微信公众号通知）。为保证课程内容的时效性和实务性，核保、理赔、养老专业课程通过网络直播+录播课程的形式学习。各期具体学习时间、考试时间、考试形式等以实时发布的学习手册内容为准。

三、报名事项

（一）报名条件

CICE项目面向社会各界人士。参加考试者，须具备以下条件：

1.年满18周岁且具有完全民事行为能力；

2.品行良好、正直诚实、具有良好的道德观念。

（二）报名方式

1.个人报名：个人可通过CICE项目官方网站、微信公众号报名。

2.团体报名：团体报名请联系所在公司CICE项目报名负责人或CICE项目执行单位。

3.合作机构报名：现有35家地方合作机构，部分合作机构名单如表十一所示。

表十一：CICE项目合作机构名单（部分）

4.区域市场合作：各地培训机构、高等院校，以及保险公司、银行邮政、中介等分支机构，如有考试报名、培训等合作意向，请与CICE项目执行单位报名中心合作部联系（孙然，18922488849）。

5.总部合作：各保险公司、银行邮政、中介公司等金融机构总部，如有考试报名、培训等合作意向，请与CICE项目执行单位公司银行部联系（李华，18928921951）。

（三）报考费

公共课程报考费为380元/科（含纸质版和电子版学习资料），或350元/科（仅电子版学习资料），补考费为330元/科。

核保、理赔专业课程（U1、C1）报考费为1350元/科（每科有9讲）。

FAR养老金融规划师中级资格三门课程（R1\R2\R3）报考费为3750元，高级资格五门课程（R1\R2\R3\R4\R5）报考费为5750元。

四、考试形式

本年度采用在线考试。每门公共课程设置100道标准化单项选择题，考试时间为90分钟。

五、学习资料寄发与领取

报名即配赠电子版学习资料。CICE项目执行单位在考生完成报名程序，报考费入账后1个工作日内开通电子版学习资料。考生选择纸质版学习资料的，CICE项目执行单位收到报考费后5个工作日内安排邮寄。

六、准考证查询

考生于考试前一周凭手机号码（身份证号码）和密码登录CICE项目官方网站查询、下载准考证。

七、成绩查询

考生凭手机号码（身份证号码）和密码在考试结束后一个月内通过CICE项目官方网站、微信公众号进行成绩查询。考试成绩以十分制形式公布，6分及以上为通过。

八、考试大纲、考试补充资料

CICE项目春、秋两季分别发布考试大纲和考试补充资料，详见官方网站项目管理中心“资料下载”栏目。

九、证书发放

资格证书由CICE项目编审委员会颁发，实行在线申请，证书照片由考生按要求上传，证书终身有效。

十、院校合作

CICE项目将为合作院校提供相应支持政策，鼓励保险类、经管类院校学生参加CICE项目各类资格考试。

十一、其他事项

（一）CICE项目中级资格考试课程成绩有效期为三年，高级资格考试课程成绩有效期为五年。

（二）报名后两个工作日内，考生可登录CICE项目官方网站查询订单状态，确认报名是否成功。

（三）当季考试报名截止日前，考生应登录CICE项目官方网站查询考试报名相关信息（姓名、身份证号码、手机号以及考试课程等），如发现错误，请及时联系项目执行单位进行资料更改。

（四）考生报名时应使用第一次报名注册的身份证号码，如有问题，应及时与项目执行单位联系更新，以免影响正常参加考试和证书领取。

（五）CICE项目已开通微信、支付宝、招商银行、工商银行等报考费支付渠道。若考生请他人代交报考费，请汇款人在汇款凭证上注明考生姓名或订单号，以电子邮件的形式发送至xpcle@vip.163.com。

（六）CICE项目原则上不接受退考，如果考生因特殊情况无法参加考试，可以通过延期或变更考试城市等方式解决。考试报名截止日前免费接受延期或变更考试城市的申请。考试报名截止后申请延期的，每门课程将收取60元的相关费用。考试报名截止三周后不再受理任何课程延期考试申请。考试报名截止后不接受变更考试城市的申请。

（七）参加在线考试的考生根据通知及时进行考前模拟测试，熟悉在线考试流程。

（八）考生应严格遵守考场纪律，体现保险从业人员诚信的道德品质。

（九）考生可通过以下方式了解更多项目发展和考试的内容：①登录CICE项目官方网站；②关注微信公众号：信平CICE考试项目、CICE考试报名中心、保金学习；③关注CICE项目执行单位公司银行部、报名中心合作部的直播，实时互动，一对一答疑。

十二、应急预案

如因重大自然灾害或其他突发事件等造成考试无法如期举行，或因在线考试软件运营商的系统后台故障，导致考试无法继续进行的，项目执行单位将本着公平、公正的原则，另行安排考试时间或顺延至下一期考试。

十三、本年度考试公告及常见咨询问答同时在CICE项目官方网站、微信公众号公开发布。

十四、CICE项目客户服务、考试咨询及报名协助联系

客服电话：020-84419680，84425235，84487626

客服人员：万义娜、唐华伟

项目网站：www.xpcle.com

客服邮箱：xpcle@vip.163.com 

                                    人身保险从业人员资格项目执行单位

广州信平市场策划顾问有限公司

北京保金教育咨询有限公司

  2023年10月18日