为充分发挥人身保险从业人员资格考试项目（CICE）持续推动中国寿险业健康、高质量发展的积极作用，CICE项目执行单位于2023年12月7日至12月8日在广州举行“保险分级分类管理”主题交流会议。浙江、湖北、广西、陕西、甘肃、新疆、大连等地区保险行业协会相关负责人参加了本次会议，并就各地区分级分类管理工作开展情况、保险销售人员管理现状、分级分类管理工作中的问题与难点等问题进行了交流探讨。广西、甘肃与会嘉宾就本地区分级分类工作开展经验做主题分享。CICE项目执行单位结合自身专业知识体系提出协助解决方案。

2023年9月20日，国家金融监督管理总局发布《保险销售行为管理办法》，自2024年3月1日起施行，其中内容规定：保险公司、保险中介机构应当支持行业自律组织发挥优势推动保险销售人员销售能力分级工作，在行业自律组织制定的销售能力分级框架下，结合自身实际情况建立本机构保险销售能力资质分级管理体系。

近日，中国保险行业协会起草《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》。根据讨论稿，人身险方向个人保险代理人能力等级划分为四级，从低到高依次分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。初级需具备基础保险知识和专业技能；中级在具备丰富的保险知识外还具有金融专业知识，能独立开展保险销售并稳定产出；而高级则具备丰富的金融知识，能从财富管理角度分析客户面临的风险启发保险需求；特级则能组织团队培训和销售管理，能合规开展非保险金融业务。

可以预见的是，未来对保险销售人员专业知识和技能的要求会越来越高。提升保险营销队伍的素质，培养职业化、专业化的营销员，强化保险公司对销售人员的管理和培训，迫在眉睫。

广西地区作为分级分类工作先行先试的典范，自2021年10月15日起，以行业自律形式正式实施《广西保险销售从业人员销售资质分级分类管理办法》。经监管、协会及行业公司的积极努力，辖内所有产寿险保险公司100%参与销售人员分级分类管理，保险中介机构参与面为88%，整体达到91.22%。截至2023年9月，13万余广西保险销售人员报名分级测试，11万人参考，通过率达93.5%（该通过率为多轮测试累计通过率）。

甘肃地区自2023年4月1日正式上线分级测试系统，截止2023年11月，甘肃省保险行业协会完成对省内13个市（州）的现场培训、督导及巡考工作，分级测试工作已顺利在全省12个市（州）展开，28家公司（甘肃省产寿险共计32家）完成了一场或以上的正式测试，参加测试人员共计8643人，平均分数62.86分，平均通过率为51.7％。

其余参会协会也就分级分类提出了各自想法及顾虑。

第一，保险销售从业人员分级分类管理工作开展的前提条件是要有配套的销售人员管理系统，该系统一方面需要对接保险中介监管信息系统，另外一方面需要对接各会员公司，且理想情况下，该系统需要同时满足销售人员“管理”、“分级考试”、“培训”一体的要求。但实际情况是，很多协会目前管理系统较旧，销售人员管理特别是中介机构销售人员登记管理困难；管理系统、考试系统、培训系统相互分离，各功能系统间对接困难；会员公司系统与协会系统对接困难。

第二，部分负责人表示应该考虑地域及民族的实际情况，对于少数民族地区、欠发达地区在学历要求上给予适当倾斜。

第三，国家金融监督管理总局发布的《保险销售行为管理办法》将于明年3月份正式实施，对于暂时还未启动的地区来说，准备的时间非常紧张。虽然有不少地区已经开始先行先试，但目前各地区并没有可以参照的统一标准，站在地方保险协会的角度还是希望统一标准制定后再做具体搭建工作，以避免不必要的重复建设。

现阶段各地区协会都在关注分级分类工作，对于已启动分级分类工作的地区更关心的是后续是否会要求全国执行统一标准，标准建立后，各地区应该如何做衔接调整，如何尽可能减少重复工作；对于未启动该项工作的地区来说，前期的调研铺垫、宣传推广、办法制定、系统开发、题库搭建等一系列工作也会是一个庞大的工程。加之在实际推进过程中仍然面对诸多阻碍，未来的分级分类工作依旧任重道远。

CICE项目自2002年成立以来，就致力于保险从业人员系统化、专业化、本土化的学习与分级分类认证体系的搭建，可以说与国家的监管方向不谋而合。CICE项目在保险基础知识、合规知识、职业道德知识、销售实务知识体系上拥有多年打磨经验，并且在各地保险协会搭建分级分类考试题库过程中均有提供协助，在分级分类体系的建设上与各地区进行了深入交流。CICE项目对于各地区分级分类的培训需求具有一定的了解，未来也将更多的参与分级分类体系建设的协助工作，在前端学习及培训的过程中，如初级或中级的学习阶段向合作的地区开放普惠型培训课程。与各地区保险行业协会及主体公司合作一起促进行业的健康、稳定、高质量发展。