CICE项目历经23年的发展,现已形成九大系列的在线视频课程,全面涵盖人身保险领域的各个方面,包括法律法规、职业道德、销售实务、基础知识、核保理赔、养老健康以及保险渠道专业知识等。无论你是哪个岗位,都能找到适合自己的学习内容。
CICE项目建立了功能完备的在线学习平台,支持PC和移动设备,确保学员能随时随地无缝学习。学员可以依据自身的时间安排和学习进度,自由选择并定制个人学习路径。此外,针对企业用户,我们也提供课程采购和在线学习管理服务,方便企业内部培训和管理。
系列一:法律合规课程
该课程系列包括民法典、反洗钱、保险法、社会保险法、劳动合同法、消费者权益保护法,以及保险销售人员合规与监管等重要法规的解读。课程专注于法律实务和案例分析,旨在帮助从业人员掌握法律法规要点,增强合规意识并提升操作技能。
表一:法律合规课程 | |
序号 | 课程名称 |
1 | 《民法典》总则编、物权编、婚姻家庭编、继承编与侵权责任编 |
2 | 社会保险法律制度 |
3 | 劳动合同法律制度 |
4 | 《保险法》与保险合同 |
5 | 消费者权益保护 |
6 | 保险销售从业人员合规与监管 |
7 | 典型负面行为与相关责任 |
保险行业的高质量发展离不开从业人员的道德操守。本课程围绕优秀传统文化、道德知识及实践,深入探讨保险业的时代使命和核心价值理念。具体内容包括保险职业道德及培养、保险销售人员行为准则、从业人员职业礼仪、保险文化建设等内容。通过本课程的学习,学员将能够深刻理解并践行这些道德规范,提升个人的职业道德水平,增强责任感和社会使命感。
表二:职业道德课程 | |
序号 | 课程名称 |
1 | 保险业的时代使命 |
2 | 保险诚信与保险行业核心价值理念 |
3 | 保险职业道德及培养 |
4 | 保险文化建设:爱保险、信保险、护保险 |
5 | 保险从业人员的职业礼仪(客户接洽与商务礼仪、关键客户的社交沟通策略) |
6 | 保险从业人员职业道德(管理人员、销售人员、专业人员、监管人员) |
扎实的保险基础知识是构建专业素养的关键。人身保险基础知识课程基于CICE项目自主知识产权的22本教材,内容从风险管理开始,深入讲解保险产品和合同的核心要素,并根据不同岗位(如内勤、个险、银保、团险)配置了相应的专业知识。
表三:人身保险基础知识课程 | |
序号 | 课程编码及名称 |
1 | A1《风险管理与人身保险》 |
2 | A2《保险从业人员职业道德》 |
3 | A3《人身保险产品》 |
4 | A4《人身保险合同》 |
5 | A5《寿险公司经营与管理》 |
6 | A6《人身保险市场与营销》 |
7 | A7a《人身保险会计与财务(上)会计版》 |
8 | A7a《人身保险会计与财务(下)财务版》 |
9 | A8《寿险公司资产管理》 |
10 | A9《寿险公司人力资源管理》 |
11 | A10《人身保险监管》 |
12 | A11《银保保险》 |
13 | I1《个险营销与组织发展》 |
14 | S1《保险基础知识——保险销售人员必读》 |
15 | H1《健康保险原理及经营运作》 |
16 | H2《健康保险外部环境及政策》 |
17 | P1《养老保险原理及经营运作》 |
18 | P2《养老保险外部环境及政策》 |
19 | P3《企业年金理论与实务》 |
20 | G《团体保险》 |
21 | EB1《员工福利计划:原理、设计与管理》 |
22 | EB2《员工福利计划:政策与外部环境》 |
随着人口老龄化的加剧和养老金融市场的迅速发展,对专业养老金融规划人才的需求日益增长。CICE项目为此推出了养老金融规划线上系列课程,旨在提升金融从业人员在养老规划和养老金融产品销售等方面的专业能力,以满足客户不断增长的养老金融服务需求。
该课程涵盖:养老金融行业的现状与发展趋势、退休前与退休后的养老金融规划市场、科学的养老规划方法、养老资产配置与组合策略等内容,结合案例传授养老规划的科学方法与实战技巧。
表四:养老金融规划课程 | ||
序号 | 模块 | 内容 |
1 | 养老金融行业 | 养老金融行业的总体情况 |
养老金融机构介绍 | ||
养老金金融市场 | ||
养老金融产品及服务 | ||
2 | 退休前养老金融规划市场 | 退休前养老金融规划的各个阶段 |
退休前支出及积累规划 | ||
3 | 退休后养老金融规划市场 | 退休后的风险及管理 |
退休期间的收支管理策略 | ||
4 | 科学养老规划 | 货币的时间价值 |
投资风险识别 | ||
制订财务目标 | ||
5 | 养老资产配置与投资组合 | 养老规划与资产配置 |
主要大类资产的配置策略 | ||
投资基金与养老规划策略 | ||
综合案例研讨 | ||
6 | 阶段调整优化 | 退休后养老金融规划的各个阶段 |
常见养老资产使用策略 | ||
综合案例研讨 |
核保课程旨在培养学员的风险评估能力核保风险管理能力,内容设计遵循从理论到实务再到案例分析的思路。涵盖核保风险管理、医学核保、财务核保、核保规章等专业知识。
理赔课程聚焦理赔流程的规范化与高效化运作,重点讲述了理赔流程、理赔审核、理赔调查、理赔医学、理赔管理、理赔法律等专业知识。
核保理赔案例及专题课程通过大量实务案例的剖析解读,帮助学员在实际情境中理解并应用所学知识,从而提高处理复杂问题的能力。
表五:人身险核保理赔实务课程 | |
序号 | 课程名称 |
人身保险核保原理与实务 | |
1 | U101 人身险核保总论 |
2 | U102 人身险核保风险评估 |
3 | U103 人身险医学核保 |
4 | U104 人身险财务核保 |
5 | U105 与人身险核保相关法规与监管规范 |
6 | U106 团体人身险核保 |
7 | U107 人身险核保管理 |
8 | U108 人身险核保创新 |
9 | U109 核保典型案例 |
人身保险理赔原理与实务 | |
1 | C101 人身险理赔概述 |
2 | C102 人身险理赔流程 |
3 | C103 人身险理赔审核 |
4 | C104人身险理赔调查 |
5 | C105 人身险理赔医学 |
6 | C106 人身险理赔管理 |
7 | C107人身险理赔与法律实务 |
8 | C108 人身险理赔与保险科技 |
9 | C109 理赔典型案例 |
核保理赔案例及专题课程 | |
1 | 核保案例——甲状腺结节 |
2 | 核保案例——肺结节 |
3 | 人身险理赔疑难调查案例实务指引 |
4 | 如何迎接医学发展对核保的挑战 |
5 | 健康告知的内核 |
6 | 理赔协谈技巧 |
7 | 科技不断发展下运营两核工作的思考 |
8 | 保险医学和临床医学的关系和区别 |
9 | 运营日常管理两核常见数据关注点 |
10 | DRG政策解析及对保险公司客户和保险理赔的影响 |
11 | 保险理赔实务中的伤残鉴定 |
本课程包含团险专业素质提升、销售能力提升和团队管理提升三大专题,助力开拓企业客户,实现团险业务的专业化运营和发展。
表六:团险专业素质提升课程 | |
序号 | 课程名称 |
1 | 社会保险基础知识 |
2 | 企业劳动用工风险的防范——团体人身险和雇主责任险的选择 |
3 | 全面准确认知政府 促动政府业务发展 |
4 | 企业团体保险相关税收政策 |
5 | 企业、事业单位人力资源福利管理体系 |
6 | 国际共保业务介绍 |
7 | 员工团体保险经纪业务介绍 |
8 | 举案话团险——团体保险实操案例详析 |
9 | 企业面临的风险与防控要领 |
10 | 项目经营的理念和制度管理 |
11 | 拓展团队管理及分工协作 |
12 | 法人客户的需求分析 |
13 | 关键人物的社交沟通策略 |
14 | 弹性员工福利计划 |
15 | 人身保险招投标的实务与要领 |
16 | 述标PPT的制作 |
17 | 团险合规与风险管理 |
18 | 高端客户的精致沟通技巧 |
19 | 商务谈判技巧 |
20 | 关键客户管理 |
21 | 客户接洽与会谈商务礼仪 |
表七:团险销售能力提升课程 | |
序号 | 课程名称 |
1 | 保险让生活更美好(保险的意义与功用) |
2 | 优秀销售人员的良好心态 |
3 | 优秀团险销售人员的一天 |
4 | 团体保险专业化销售流程 |
5 | 个人及家庭全生命周期保障策略 |
6 | 法人客户精细化管理 |
7 | 财富管理基础 |
8 | 保险法在展业过程中的应用 |
9 | 商务谈判策略 |
10 | 人身保险招投标的实务与要领 |
表八:团险管理能力提升课程 | |
序号 | 课程名称 |
1 | 营业部经理的定位与经营 |
2 | 营业部规划的拟定 |
3 | 团队日常管理 |
4 | 增员与辅导 |
5 | 团队激励 |
6 | 绩效管理 |
7 | 团险客户经营 |
根据《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》《关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》要求,保险公司、保险中介机构销售人员必须完成不少于30小时/人/年的学时,主要内容聚焦在法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范等方面。
因应监管要求及保险机构需求,CICE项目上线《保险销售从业人员30小时继续教育必修课》,简称“30小时继续教育必修课程”,为保险公司、保险中介机构等提供30小时合规及职业道德培训方案。
按需定制、每年更新、专人服务,帮助保险机构实现低投入高效率的第三方学习管理,助力落实保险机构主体责任,切实提升保险销售从业人员合规守法意识和诚信展业理念。
表九:30小时继续教育必修课程
法律法规 | 监管规章制度 | 从业规则标准 | 职业道德规范 |
01人身保险合同概述 | 01合规风险的识别和评估 | 01保险管理人员行为准则 | 01和谐社会与为人之道 |
02人身保险合同的基本原则 | 02重点领域/重点环节/重点岗位合规要点 | 02保险销售人员行为准则 | 02传统文化与现代社会 |
03人身保险合同的相关主体 | 03产品设计、销售行为合规风险防范 | 03保险专业人员行为准则 | 03道德与职业道德和保险职业道德 |
04人身保险合同的内容 | 04反洗钱合规风险防范 | 04保险监管人员行为准则 | 04商业伦理和诚信与保险 |
05人身保险合同的特殊条款 | 05关联交易合规风险防范 | 05保险从业人员的职业礼仪 | |
06人身保险合同的成立与生效 | 06资金运用合规风险防范 | 06保险管理人员行为准则 | |
07人身保险合同的效力变动 | 07保险网络直播和短视频合规风险防范 | 07保险销售人员行为准则 |
CICE项目参考行业制定的销售能力分级课程大纲,开发了保险销售从业人员能力分级培训课程(简称“分级分类课程),涵盖职业道德、法律合规、保险基础知识和人身保险销售实务四大部分,包含视频课程和海量练习题,可以为保险机构提供全面的分级培训解决方案。
表十:CICE分级分类培训课程
CICE定期邀请保险行业内的专家学者举办大咖讲座,讲座内容丰富多样,包括政策解读、发展趋势、技术创新、风险管理、客户服务等多个方面,为CICE会员提供最新的行业资讯和前沿知识,帮助他们开拓视野并持续提升专业能力。
表十一:大咖讲座课程 | |
序号 | 课程名称 |
1 | 2022,养老保险,与我们 |
2 | 健康告知的内核 |
3 | 高端医疗险客群辨识 |
4 | 内容能力打造专家式IP |
5 | 社保养老金风险点分析 |
6 | 如何理解并写好养老金融大文章 |
7 | 几度夕阳红,还看现金流 |
8 | 产品精算视觉下的养老和年金规划 |
9 | 养老金融政策与发展深解读 |
10 | 《银行业保险业养老金融高质量发展实施方案》解析 |