（一）CICE项目开设了哪些资格和课程？

答：2020年，CICE项目开设中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师中、高级资格及中国个人保险规划师初级资格共22门考试课程。

（二）中国寿险管理师资格的适用人群有哪些？

答：中国寿险管理师主要针对保险公司各职能岗位内勤人员、各职能岗位管理人员、培训讲师、银邮等金融机构保险业务管理人员、保险营销主管等。

中级资格必考课程帮助考生掌握人身风险管理与保险的重要基础知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。选考课程帮助考生有针对性地根据其岗位能力需要学习相关知识。高级资格帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。本资格也适合银行邮政以及其他相关从业人员更好理解寿险行业的关键业务及基础知识，促进银行保险业务高效、规范开展。

（三）中国寿险管理师中级资格课程是“3必考+2选考”设计，我如何考虑选考哪门课程？

答：中国寿险管理师中级资格课程体系设计为“3+2”模式，3门必考课程为A1《风险管理与人身保险》、A2《保险从业人员职业道德》、A5《寿险公司经营与管理》，内容涵盖人身保险业务内勤人员所需了解和掌握的保险与风险基础关键知识及寿险公司经营管理各环节的基本知识；2门选考课程为从其余8门专业课程中任选2门，知识内容基本涵盖人身保险公司经营管理各岗位的专业知识，考生根据自己的具体工作岗位或兴趣按需选考。考虑到保险公司内勤管理人员的具体岗位以及银行邮政销售人员的专业需求，CICE项目建议报考中国寿险管理师中级资格的不同岗位人员选考如下课程：

（四）对中国寿险管理师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？

答：截至2019年，出台支持中国寿险管理师资格相关政策的金融保险机构包括中国人寿、中国太平洋人寿、泰康人寿、平安养老、工银安盛、建信人寿、中邮人寿、中荷人寿、光大永明、中德安联、中宏人寿、君龙人寿、国泰人寿、中新大东方、英大泰和、同方全球、恒安标准、前海人寿、珠江人寿、复星保德信、华泰人寿、新光海航、国华人寿、天安人寿、幸福人寿、富德生命人寿、长生人寿等人身保险公司及中国工商银行、中国农业银行等商业银行。

（五）中国个人保险规划师初级资格的适用人群有哪些？

答：中国个人保险规划师初级资格主要针对新进的保险从业人员，如保险公司内勤人员、保险销售等从业人员，包括广大保险营销员、银行邮政销售人员、团险渠道销售人员、电销网销人员、产险销售人员、保险经纪、代理等中介从业人员，保险业务相关的科技公司、创新公司与平台从业人员、保险类\财经类\医学类\管理类\等院校学生、其他有意进入保险行业从业的人员、广大保险消费者等。

该资格帮助新进保险业务领域的从业人员对保险行业及保险专业基础知识有全面系统的地图式了解，用专业知识促进销售技能的提升，帮助跨行业跨领域跨部门的保险相关人员快速融合、高效专业沟通，实现个人职业的可持续发展及行业创新发展。通过系统学习将对保险行业现状及未来发展前景；保险的本质和意义；各类保险产品的特点；与投保人、保险人、被保险人、受益人息息相关的保险合同；保险公司主要运营环节；保险基础销售流程与技能；不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务；贯穿保单整个生命周期和销售流程各环节的销售行为规范以及与保险销售相关的最新政策法规等有基础了解和初步掌握。

该资格课程S1《保险基础知识—保险销售人员必读》结构清晰、内容全面、语言简练，包含建设保险强国，推动保险销售队伍专业化转型的精彩前言和风险管理与保险、保险合同、保险产品、保险市场和业务经营、保险销售、家庭理财、保险规划、保险监管、职业道德等11章专业内容。行业和考生普遍认为考试资料装订精良、内容先进、全面，是从销售人员的实际需要出发，反映了我国保险业的最新发展成果和监管要求，包含了新时代下专业化转型必须具备的知识体系，能够帮助新进的保险销售从业人员对保险基础知识有全面、系统、准确的掌握。

（六）中国个人寿险规划师中、高级资格的适用人群有哪些？

答：中国个人寿险规划师中、高级资格主要针对个险渠道销售人员、营销管理人员、营销团队主管、个险渠道培训讲师、个险管理储备干部等。

中级资格主要帮助考生掌握个险营销、组织发展、保险产品与合同等关键的专业知识。高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的营销管理能力，实现职业的可持续发展。

（七）针对中国个人寿险规划师资格有哪些支持政策？

答：根据该资格适用人群的特点，参与机构针对个险内勤员工，一般出台费用报销、获证奖励、优先入职和晋升等政策；针对个险外勤人员，则采用奖励与业绩挂钩的政策，达成规定的业绩，则给予报考费用奖励，或者销售人员达成绩优后，将获得的CICE资格作为加入绩优俱乐部的专业知识条件之一。如某公司针对外勤员工的鼓励方案为：方案时间内任意月达成绩优（2015年城市版I类基本法FYC≥3000元，2015年版B类基本FYC≥2400元），当月即可享受学习奖励200元。最高奖励200元×12个月＝2400元。

（八）中国银行寿险规划师资格的适用人群有哪些？

答：中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行（邮政）及其他金融机构的理财服务人员、理财管理人员及相关培训讲师。

中级资格课程由职业道德、银保渠道专业、保险产品和合同专业课程组成。高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。

（九）对中国银行寿险规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？

答:中国银行寿险规划师资格于2015年推出，中国工商银行、中国银行、新华人寿、建信人寿、工银安盛、中银三星、华夏人寿、长城人寿、华泰人寿、同方全球、中德安联、中宏人寿、中美联泰大都会、昆仑健康等出台相关支持政策。

（十）中国员工福利规划师资格的适用人群有哪些？

答：中国员工福利规划师主要针对中国员工福利规划师主要针对保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员等。此外，个险销售精英为了更好服务企业主客户，也有不少参加中国员工福利规划师的中、高级资格考试，以充实员工福利相关专业知识与技能，展现其专业形象。

中级资格由职业道德及员工福利专业课程组成。高级资格设置健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，加强考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求。

（十一）对中国员工福利规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？

答：中国员工福利规划师是目前国内针对员工福利规划的专业资格认证。截至2019年，对中国员工福利规划师资格出台相关政策支持的金融保险机构有中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康养老、平安养老、太平养老、长江养老、人保健康、建信人寿、工银安盛人寿、中银三星人寿、农银人寿、光大永明人寿、中荷人寿、中信保诚、中英人寿、阳光人寿、合众人寿、恒安标准人寿、新光海航人寿、中宏人寿、利安人寿、幸福人寿、百年人寿、北大方正人寿、陆家嘴国泰人寿等。

（十二）保险行业及其他金融机构支持CICE项目各类资格考试的政策主要有哪些？

答：众多人身保险公司及相关金融机构为鼓励公司员工学习CICE项目专业知识，推出多种政策措施，具体如下：

1.取得资格者全额或部分报销考试费用；

2.将资格纳入基本法或人力资源管理相关办法，与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩；

3.将参加CICE项目考试作为绩效考核优秀人员的奖励；

4.取得资格者获得不同额度奖金奖励；

5.取得资格者获得培训学分；

6.取得资格者可将资格印制于名片，并由最高领导亲自颁发证书及奖励；

7.将资格纳入教育培训管理办法，实施持证上岗制度，未在时间内取得资格者实行降薪等措施；

8.全额或部分报销参加考试所需餐旅费；

9.取得资格者优先晋升或奖励；

10.营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等。 

CICE项目编审委员会

广州信平市场策划顾问有限公司

2019年10月15日