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“保险从业人员资格认证专题工作会”会议综述
发布时间:2015/1/28 14:59:49  阅读量:11629
 

2015122-23日,中国保险行业协会在厦门召开“保险从业人员资格认证专题工作会”,来自各会员公司、地方协会及合作公司的培训相关负责人共180余人参加此次会议。会议对保险行业职业教育和培训顶层设计进行了深入研讨,对当前行业资格认证工作的重点、热点问题展开交流。中国保险行业协会李晓武秘书长助理为大会致辞,中国人身保险从业人员资格考试(下称“CICE”)项目执行单位陈仕强总经理在大会第一阶段作了专题报告。

会议分为三个阶段,第一阶段为专题介绍。中国保险行业协会李晓武秘书长助理介绍我国资格认证相关情况,阐述在简政放权大背景下,国家整顿职业资格认证的一般原则、对保险行业的影响及中保协为此所做的工作,表示中国保险行业协会已着手开展人力资源发展、教育培训等方面工作;西南财经大学保险学院副院长、“保险职业教育培训与资格认证顶层设计”项目组副组长胡秋明教授对“中国保险职业教育培训与资格认证顶层设计”讨论稿进行了介绍;中保协相关业务部门同志分别对非车险核保人资格认证、车险查勘定损人员资格认证、人身保险核保理赔资格认证工作开展情况进行了通报;CICE项目执行单位陈仕强总经理作了《认真做好资格认证工作,充分发挥职业教育培训对行业转型发展的重要推动作用》专题报告。

第二阶段为分组讨论,与会代表围绕保险职业教育与资格认证工作开展分组研讨(分为产险公司分会场、寿险公司分会场、地方协会分会场),各会员单位畅所欲言,各抒己见,纷纷为中国保险行业的职业教育与资格认证工作建言献策。

第三阶段为总结发言,来自中国人寿、平安人寿、泰康人寿、中华联合财险相关部门负责人和河北省保险行业协会秘书长分别就教育培训和资格认证方面的经验和建议作了精彩分享。

此次会议,既是对行业多年来教育培训和资格认证工作的总结,也是对未来保险行业资格认证工作的规划和展望。本次会议汇集各方意见,统一了思想,对共建中国保险行业职业资格认证体系达成了一定共识。以下为CICE项目专题报告及“中国保险职业资格认证与教育培训的顶层设计”相关内容。

CICE项目专题报告:

一、中国人身保险从业人员资格考试(CICE)项目建设和发展情况

2002年,中国保监会相关部门正式启动中国人身保险从业人员资格考试项目(即“CICE项目),并确定政府倡导,商业化、市场化运作、确保考试教材和运行质量等基本原则,随后通过演示竞标方式确定广州信平市场策划顾问有限公司作为项目的承办和推进机构,授权中国保险行业协会颁发资格证书。从此,项目拉开了建设的序幕,开始着手教材的先期开发工作。200410月,在北京人民大会堂隆重召开中国人身保险从业人员资格项目启动会暨教材发布会2005年项目进行试运行考试。2014年,结合保险行业发展需要,中国保险行业协会与CICE项目执行单位签订新一轮战略合作协议,明确CICE项目是提升行业人才队伍专业素质和职业道德水平、促进行业健康发展的一项重大制度安排,将CICE项目正式纳入中国保险职业教育培训框架的整体规划中。

十三个年头,CICE项目从无到有,经历了艰苦而稳健的建设发展过程,已取得初步的成果。一是根据行业岗位和职能部门需求建立了适合国情的资格体系,设立了中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师及中国员工福利规划师四类资格认证。二是以资格体系为核心建立了行业标准化的教材体系。三是围绕资格教材建立了报名和考试的平台。在中国保险行业协会的支持和协调下,以各地行业协会、院校为核心,设立44个考试报名中心、48个定点考场。四是在会员制度建设和后续教育方面做了许多有益的探索,合作创建“中国保险与精算信息资料中心”,创办《保险职业教育与培训》专刊、《每月保险新闻聚焦》电子月刊,定期召开项目年会等。五是经过13年不懈努力为行业培养了大批专业技术人才。截止2014年秋季,CICE项目累计考生近40万人次,获证人员逾5万人,其中中国寿险管理师为18274人,中国寿险理财规划师为24697人,中国员工福利规划师为7252人。

二、CICE项目与行业公司合作案例经验分享

截至2014年,CICE项目已与全国53家寿险总公司101个部门建立沟通渠道,其中有36个总公司部门出台鼓励员工学习政策,发文组织各渠道员工进行团体报名,出台各类报销或与岗位挂钩等政策鼓励员工参加。在这些合作的公司中,有几个合作案例较为典型,可供各家公司参考。

一是新华人寿保险股份有限公司。新华人寿自2007年起把中国寿险理财规划师资格考试认证写入银保部基本法,纳入公司内部“BFP”考试培训体系,与员工基本工资、考核及奖金、福利等挂钩。在银保部的经验借鉴下,新华保费部和法人业务部也相继将CICE项目资格纳入其员工教育培训体系中。截至2014年,新华人寿员工报名合计逾11万人次,获证人员近1.8万人。近期项目正与新华培训部讨论下一步具体合作方案。

二是中国工商银行股份有限公司。中国工商银行自2009年起把中国寿险管理师资格考试作为优秀员工教育培训福利在全国个人金融业务部大力推广,并在银监会90号文发布后进一步加速银保队伍建设的规范化和专业化步伐。截至2014年秋季,中国工商银行报名中国寿险管理师资格考试逾8万人次,获证人员近6千人。

三是平安养老保险股份有限公司。平安养老保险股份有限公司在2013年把中国员工福利规划师纳入公司“攀登者计划”,要求到2014-15年所有直销团队中级业务经理必须持有中国员工福利规划师中级资格证书,2016年直销团队高级业务经理必须持有高级资格证书。截至2014年秋季考试,平安养老累计考生2766人次,314人获得证书。

在项目的推广建设过程中,执行单位与各家公司积极交流沟通,依据公司实际需求提供合适的专业教育培训解决方案,总结多年的工作,收获了三个启示。第一个启示是CICE项目是我国寿险行业标准化的专业知识平台。虽然项目名称是从业人员资格认证项目,实质上是为行业提供标准化的专业知识体系。第二个启示是公司内部培训和社会培训资源有效结合已经成为行业公司有效的发展路径。从行业发展趋势来看,从外部采购一部分社会资格认证体系已成为公司长期的战略选择。第三个启示是推行CICE项目的效益需要经过一段时期逐步显现、持续发挥效力。CICE项目提供的是长期的、系统的专业知识。

CICE项目的发展过程中,我们也不断分析项目遇到的难题,发现项目建设仍存在三个不足之处。一是项目在行业当中的影响力还不够。行业公司当中仍然有许多从业人员还不了解CICE项目。因为不了解,大家对CICE项目的地位和作用就没有一个很好的正确认识。二是项目在市场宣传和推广过程中纵深度不够。项目在最开始的推广过程中,更多地对外介绍宣传CICE项目的资格体系,较少灵活地将项目本身资源与公司具体需求相结合,因此项目获得客户认可的速度较慢,程度较低,导致项目的推广难度增加。三是部分公司和部门渠道追求业务短期效益,对CICE项目重视不够。部分公司和部门经常会问“项目能否很快提升产品销售量”这一类的问题,对有长远的、具有核心竞争力的专业知识培训体系安排重视程度不够。

三、对新常态下CICE项目职能作用的认识

一是在新常态下要实现党中央、国务院对保险行业的发展战略和目标,就必须建立一支有较高专业素质的从业队伍。二是近年来,我国保险行业法律法规等政策环境发生了系统和深刻的变革,必须通过CICE知识平台将这些新的监管旨意传达到广大从业人员队伍中去。三是在新常态下,专业知识和专业技能的提升是公司发展速度和效益提高的主要实现形式。

四、2015CICE项目将踏入改革发展的新元年

10多年的发展过程中,CICE项目资格体系在保持相对稳定性的同时不断创新和调整,以适应行业发展新需求。首先是针对管理系列资格的调整。调整后的中国寿险管理师中级资格课程设置为3必修+2选修,学员可根据自身职能岗位或兴趣选择对应课程。二是针对销售系列资格的调整。新资格体系针对不同销售渠道设置了不同资格。针对个险渠道设置“中国个人寿险规划师”,针对银保渠道设置“中国银行寿险规划师”,针对团险渠道设置“中国员工福利规划师”。其中中级资格采用渠道专业知识搭配保险产品、合同等最基础的专业课程来组成,满足渠道中一般产品销售的需要。高级资格要求学习更专业的健康保险和养老保险等知识,这是针对资深理财规划师所需要的专业知识需求(具体资格及课程设置见下表1-4)。三是CICE资格将对行业新状况进行适时的调整,满足行业公司需求。比如研发电话销售、互联网保险等专业教材,开发网络学习、移动端学习等学习方式,为大家提供更人性化、更优质的教育培训服务。

1:中国寿险管理师资格

中国寿险管理师

课程代码

课程名称

高级资格

中级资格

A1

《风险管理与人身保险》

必考

必考

A2

《保险从业人员职业道德》

必考

必考

A5

《寿险公司经营与管理》

必考

必考

A3

《人身保险产品》

必考

选考

A4

《人身保险合同》

必考

选考

A6

《人身保险市场与营销》

必考

选考

A7a

《人身保险会计与财务·上(会计版)》

必考

选考

A7b

《人身保险会计与财务·下(财务版)》

必考

选考

A8

《寿险公司资产管理》

必考

选考

A9

《寿险公司人力资源管理》

必考

选考

A10

《人身保险监管》

必考

选考

2中国个人寿险规划师资格

中国个人寿险规划师

课程代码

课程名称

高级资格

中级资格

A2

《保险从业人员职业道德》

必考

必考

A3

《人身保险产品》

必考

必考

A4

《人身保险合同》

必考

必考

I1

《个险营销与组织发展》

必考

必考

A5

《寿险公司经营与管理》

选考

A8

《寿险公司资产管理》

选考

H1

《健康保险原理及经营运作》

选考

H2

《健康保险外部环境及政策》

选考

P1

《养老保险原理及经营运作》

选考

P2

《养老保险外部环境及政策》

选考

G

《团体保险》

选考

3:中国银行寿险规划师

中国银行寿险规划师

课程代码

课程名称

高级资格

中级资格

A2

《保险从业人员职业道德》

必考

必考

A3

《人身保险产品》

必考

必考

A4

《人身保险合同》

必考

必考

A11

《银行保险》

必考

必考

H1

《健康保险原理及经营运作》

选考

H2

《健康保险外部环境及政策》

选考

P1

《养老保险原理及经营运作》

选考

P2

《养老保险外部环境及政策》

选考

G

《团体保险》

选考

A5

《寿险公司经营与管理》

选考

A8

《寿险公司资产管理》

选考

4:中国员工福利规划师

中国员工福利规划师

课程代码

课程名称

高级资格

中级资格

A2

《保险从业人员职业道德》

必考

必考

EB1

《员工福利计划:原理、设计与管理》

必考

必考

EB2

《员工福利计划:政策与外部环境》

必考

必考

G

《团体保险》

必考

必考

H1

《健康保险原理及经营运作》

选考

H2

《健康保险外部环境及政策》

选考

P1

《养老保险原理及经营运作》

选考

P2

《养老保险外部环境及政策》

选考

P3

《企业年金理论与实务》

选考

A3

《人身保险产品》

选考

A4

《人身保险合同》

选考

五、在中保协的领导下把CICE的项目建设好、发展好

一是2014年中国保险行业协会和CICE项目执行单位签订战略合作协议,明确中国保险行业协会发挥组织协调能力,以取得监管部门和会员公司对CICE项目的支持。希望中保协制定具体措施,进一步推动CICE项目建设和发展。二是项目的推广和宣传工作需要方方面面出台支持政策,在各自层面采取具体措施,迅速扩大项目在行业中的影响力和渗透度。三是要不断加强产品研发和完善资格体系,在项目建设上要不断满足和适应行业发展需要。

 

中国保险职业资格认证与教育培训的顶层设计

加强中国保险职业资格认证与教育培训的顶层设计研究,建立中国保险职业资格认证与教育培训体系,提升保险从业人员的职业能力,建设一支高素质的专业人才队伍,是新时期、新形势下加快发展现代保险服务业,破解保险业人才总量和机构矛盾,提升保险行业形象和声誉,继续实现保险行业的持续、快速、健康发展的人才保障。同时,建立中国保险行业协会主导下的保险职业资格认证与教育培训体系,也是国家教育事业发展和保险行业发展的总体要求和基本政策取向。现阶段中国保险职业资格认证与教育培训体系发展中存在的主要问题表现为:缺乏完整统一的组织和协调体系,导致教育和培训资源利用率不高;未充分体现需求为导向的人才培养理念,导致保险人才供需总量和结构失衡;缺乏行业内部互认流通机制,导致保险从业人员接受职业教育和培训的积极性不高。究其原因,制约中国保险职业资格认证与教育培训发展的原因主要包括:保险职业资格认证与教育培训体系缺乏顶层设计;保险职业资格认证与教育培训的参与主体权责分工有待理顺;保险职业教育培训理念有待更新,参与主体的合作有待加深;缺乏师资培训资源共享机制,师资力量相对薄弱。

为实现中国保险业持续、快速、健康发展,结合《国家中长期人才发展规划纲要(2010-2020 年)》以及《中国保险业发展“十二五”规划纲要》的要求,以提升保险从业人员的职业能力和职业化水平为终极目标,形成保险业可持续发展的人才基础,中国保险职业资格认证与教育培训体系顶层设计的总体目标可定位为:立足国情和保险业现状与发展趋势,通过优化与整合、传承、衔接与创新,在终身教育的教育发展新理念下,逐步提升学历教育、职业教育和继续教育三者的整体实力,并健全与完善三种教育之间的协调和互补机制,合理确定各方参与主体在保险职业资格认证、职业教育与培训体系中的责任定位及其作用途径,建立以中国保险行业协会为主导、行业统一、多层次、广覆盖、内容丰富的保险职业资格认证与教育培训体系及其运行机制框架。

中国保险职业资格认证与教育培训体系顶层设计必须坚持市场化取向、坚持优化与创新相结合、坚持监管部门引领下中国保险行业协会主导推动、坚持社会效益与经济效益相结合、坚持分类分级但又统筹贯通、遵循有机构成的原则,设计合理而完整的保险职业资格认证与教育培训体系。

中国保险职业资格认证与教育培训顶层设计具体包括四个部分的内容:一是中国保险职业资格认证的顶层设计与实施(见表五);二是中国保险职业教育的顶层设计与实施;三是中国保险职业培训的顶层设计与实施;四是中国保险职业资格认证与教育培训的支持保障体系。

5中国保险职业资格体系表

顶层设计初步将保险职业资格分为准入类职业资格和水平评价类职业资格,由保险经营管理、保险专业技术及保险营销等三大类组成,具体体系构成如下:

经营管理类

中国寿险管理师

中国财产保险管理师

专业技术类

中国保险培训师

中国保险精算师

中国保险客户服务师

中国保险风险管理师

中国财产保险核保师

中国财产保险理赔师

含:财产保险查勘定损人员资格认证等

中国寿险核保师

含:生存调查人员资格认证等

中国寿险理赔师

中国再保险管理师

中国保险公估师

含:公估从业人员资格认证等

中国保险资产管理师

保险营销类 

中国保险营销师

含:销售人员资格认证等

中国寿险理财规划师

中国员工福利规划师

中国保险经纪师

含:经纪从业人员资格认证等

 

 
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